اگر اهل اعداد و ارقام نیستید، امور مالی یک موضوع دلهره آور است. اما درک مفاهیمی مانند EBITDA و ارزش فعلی خالص مهم نیست که در کجای نمودار سازمانی قرار دارید. در اینجا چند استراتژی برای تقویت هوش مالی شما آورده شده است. با صورت سود و زیان شرکت خود آشنا شوید. اعداد را در یک صفحه گسترده بازتولید کنید سپس آنها را به دسته های سود و زیان گروه بندی کنید. هدف شما این است که بدانید شرکت شما چقدر هزینه می کند و از کجا درآمد کسب می کند. با اعداد بازی کنیدارقام موجود در ترازنامه را با انجام یک سری سناریوهای «چه می‌شد اگر» آزمایش کنید. اگر قیمت ها پایین تر بود چی؟اگر درآمد بیشتر بود چه؟این تمرین به شما کمک می کند تا نحوه عملکرد مدل های مالی را درونی کنید. یک مشاور مالی پیدا کنید. با یک مدیر ارشد مالی یا عملیاتی ارتباط برقرار کنید که می تواند به شما آموزش دهد و به سوالات شما پاسخ دهد. این شخص همچنین می‌تواند به عنوان یک هیئت مدیره برای تصمیم‌گیری‌های مالی که باید بگیرید، عمل کند.
اگر اهل اعداد نیستید، امور مالی دلهره آور است. اما داشتن درک عباراتی مانند EBITDA و ارزش فعلی خالص مهم است، مهم نیست در کجای نمودار سازمانی قرار دارید. چگونه می توانید هوش مالی خود را تقویت کنید؟چگونه تصمیم می گیرید که کدام مفاهیم برای کار و درک شما از تجارت مهم ترین هستند؟و چه کسی در بهترین موقعیت برای ارائه مشاوره است؟
متخصصان چه می گویند حتی اگر برای انجام کارهای روزمره خود نیازی به دانستن چیزهای زیادی در مورد امور مالی نداشته باشید، به گفته ریچارد روبک، هرچه بیشتر در مورد این موضوع مسلط باشید، وضعیت بهتری خواهید داشت. استاد دانشکده بازرگانی هاروارد و نویسنده کتاب راهنمای HBR برای خرید یک کسب و کار کوچک. او می گوید: «اگر بتوانید به زبان پول صحبت کنید، موفق تر خواهید بود. از این گذشته، اگر می‌خواهید یک محصول یا استراتژی را بفروشید، باید بتوانید نشان دهید که هم کاربردی است و هم سود بالایی دارد. او می‌گوید: «تصمیم‌گیرندگان می‌خواهند مدل ساده‌ای را ببینند که درآمد، هزینه‌ها، سربار و جریان نقدی را نشان می‌دهد."آنها باید ببینند چرا این ایده خوبی است."جو نایت، شریک و مشاور ارشد در مؤسسه سواد تجاری و نویسنده همکار هوش مالی، می‌گوید که فقدان دانش مالی «محدود کننده شغل است». اگر نمی توانید در بحث در مورد عملکرد شرکت مشارکت کنید، بعید است که پیشرفت کنید. او می‌گوید: «شما در اجرای پروژه‌ها شرکت نمی‌کنید مگر اینکه از مسائل مالی آگاه باشید. در اینجا چند استراتژی برای بهبود هوش مالی شما آورده شده است.
بر ترس های خود غلبه کنید، از امور مالی اجتناب کنید زیرا از اعداد و ارقام می ترسید. روبک می گوید، این علم موشکی نیست. به این موضوع فکر کنید: «مالی روشی است که کسب و کارها امتیاز کسب می کنند. او می‌گوید: این مانند شمارش توپ‌ها و ضربات در بیسبال است، اما در عوض شما در حال اندازه‌گیری پیشرفت از طریق عملکرد مالی هستید."این آنقدرها هم پیچیده نیست."نایت می گوید، علاوه بر این، ریاضیات ساده تر از آن چیزی است که فکر می کنید. امور مالی و حسابداری بسیار ساده هستند. این بیشتر جمع و تفریق و گاهی اوقات ضرب و تقسیم است.»"جادوی وجود ندارد."
زبان را بیاموزید ممکن است هیچ جادویی برای تامین مالی وجود نداشته باشد، اما مقدار مناسبی از اصطلاحات تخصصی وجود دارد. نایت می گوید خوشبختانه راه های زیادی برای یادگیری اصطلاحات وجود دارد. او می‌گوید «فقط باید ابتکار عمل داشته باشید». اگر شرکت شما آموزش مالی داخلی ارائه می دهد، از آن بهره ببرید. اگر اینطور نیست، ثبت نام در یک کلاس کالج آنلاین یا محلی را در نظر بگیرید. البته کتاب ها و راهنمای مرجع بی شماری نیز در این زمینه وجود دارد. او می‌گوید مهم‌ترین مفاهیمی که باید درک کرد «نحوه اندازه‌گیری سودآوری، EBITDA، درآمد عملیاتی، درآمد و هزینه‌های عملیاتی» است. کتاب درسی مالی یا راهنمای مرجع سرمایه گذاری خوبی است. اما او می گوید: «گوگل نیز کار می کند.
تجدید کننده: ارزش فعلی خالص
به ترازنامه رسیدگی کنید، نایت می‌گوید: در مرحله بعد، باید خود را در صورت‌های درآمد سازمان خود غرق کنید. او می‌گوید: «به ترازنامه علاقه نشان دهید و سپس برای درک آن، بررسی لازم را انجام دهید. روبک می‌گوید بهترین راه برای یادگیری این است که اعداد را به صورت الکترونیکی یا روی یک برگه تولید کنید و سپس آنها را در دسته‌هایی دسته‌بندی کنید تا بتوانید ببینید شرکت شما چقدر هزینه می‌کند و از کجا درآمد کسب می‌کند. می گوید. اعداد را به درصد تبدیل کنید تا به راحتی تفکیک درآمد و هزینه را تجسم کنید."شما می خواهید تصویر بزرگ را ببینید."
روی معیارهای کلیدی تمرکز کنید تقویت تخصص مالی شما مستلزم تعیین معیارهایی است که شرکت شما موفقیت را با آن می سنجد. نایت می‌گوید هدف شما این است که درک عمیقی از "ارتباط بین سود و زیان" و چگونگی تأثیر آن بر عملکرد سازمان شما در طول زمان ایجاد کنید. این متریک اغلب در قالب یک نسبت بیان می شود. او می گوید: «چهار نسبت رایج در هر شرکت وجود دارد: سودآوری، اهرم، نقدینگی و کارایی عملیاتی». و هر سازمانی علاوه بر «نسبت‌های خاص صنعت»، «دو یا سه نسبت در درون» گروه‌هایی دارد که معیارهای اصلی عملکرد آن محسوب می‌شوند. توجه دقیق تر به ترازنامه شرکت و "گوش دادن به تماس های درآمد سه ماهه شرکت شما" برای کنترل این معیارها مفید است."محاسبه آنها سخت نیست. فقط تلاش می‌خواهد.»
با اعداد بازی کنید هنگامی که درک کاملی از ترازنامه و عواملی که باعث رشد شرکت شما می شود به دست آوردید، سعی کنید با گذراندن یک سری از سناریوهای «چه می شد اگر؟»، «آزمایش و بازی با اعداد» را امتحان کنید. به عنوان مثال، اگر قیمت ها پایین تر بود چه؟اگر درآمد بیشتر بود چه؟اگر هزینه ها کاهش یا افزایش یابد چه؟"شما تصمیمات تجاری خاصی را مدیریت نمی کنید، بلکه سعی می کنید نحوه عملکرد مدل ها را درک کرده و درونی کنید" و مفروضاتی که آنها می کنند. به این ترتیب، زمانی که شما نیاز دارید «نتایج یک تصمیم خاص را جدول‌بندی کنید»، مانند اینکه آیا یک محصول جدید را عرضه کنید یا کارخانه را تعطیل کنید، ابزار لازم برای انجام این کار را دارید.«مردم فکر می کنند بودجه ثابت است. اما در بیشتر موارد، شما مدلها را اجرا می‌کنید تا بفهمید چه چیزی مهم است و چقدر فضا برای خطا وجود دارد."
نایت می‌گوید یک مربی مالی پیدا کنید برقراری ارتباط با یک «مدیر ارشد مالی یا عملیات» که می‌تواند «به شما آموزش دهد» و «به سؤالات شما یک به یک پاسخ دهد» راه دیگری برای بهتر شدن در امور مالی است. او می افزاید: «این یک روش بسیار طبیعی برای یادگیری است. روبک موافق است. او می‌گوید: «مرشدها همیشه برای افرادی که با اعداد خوب نیستند مفید هستند. این شخص هم می تواند به توضیح مفاهیم کمک کند و هم به عنوان یک تابلوی صدا برای هر تصمیم مالی که باید بگیرید. روبک پیشنهاد می کند که از همکار خود بخواهید در صورت نیاز "سعی کند" پیش بینی ها و مدل های شما را تکرار کند. او می‌گوید: «این تمرکز شما را بیشتر می‌کند.«شما متوجه می‌شوید که جین مفروضات خاصی را مطرح کرده است، در حالی که شما دیگران را. یکی درست نیست و دیگری اشتباه نیست، اما [تفاوت ها] به شما کمک می کند تا بفهمید چه چیزی معقول است."
آن را شخصی کنید هنوز انگیزه ندارید؟نایت می‌گوید بهبود مهارت‌های مالی خود را «یک مسئله بقا» تبدیل کنید. هر بار که به شما حقوق می‌دهند، سازمان شما سود کمتری می‌برد. بنابراین باید به این فکر کنید که چه کاری می توانید انجام دهید تا به شرکت کمک کنید تا سودآور باقی بماند یا بیشتر سودآور باشد."او می‌گوید هدف این است که درک درستی از این که چگونه اقدامات روزمره شما به کارفرمای شما کمک می‌کند تا «درآمد را افزایش دهد یا هزینه‌ها را کاهش دهد» ایجاد کند."خود را به عنوان یک بیانیه کوچک سود و زیان در نظر بگیرید: چگونه ارزش اضافه می کنید؟"Ruback می گوید: این می تواند یک تمرین مفید باشد، اما اجازه ندهید شما را مصرف کند. از این گذشته، اگر در زمینه فروش هستید، تعیین تأثیر خود بر روی قیمت نهایی آسان‌تر است، اما اگر مثلاً در حوزه منابع انسانی باشید، چندان ساده نیست. او می‌گوید: «نقش خود را با مشارکت دیگران ادغام کنید و روی مشکلاتی که می‌توانید کنترل کنید تمرکز کنید، نه مشکلاتی که نمی‌توانید».
اصولی که باید به خاطر بسپارید
انجام دادن:
- در یک کلاس کالج آنلاین یا محلی ثبت نام کنید تا در مورد مفاهیم و اصطلاحات اساسی مالی بیاموزید
- گزارش های فصلی سازمان خود را مرور کنید تا به شما کمک کند کارهای خاصی را که برای سودآوری انجام می دهد را درک کنید
- اعداد موجود در ترازنامه سازمان خود را با مرور یک سری «اگر؟» تجربه کنید. سناریوها
نکن:
- بترسید - ریاضیات کسب و کار نسبتاً ساده است
- تنهایی برویک مدیر عملیاتی یا مالی قابل اعتماد را شناسایی کنید که بتواند به سؤالات شما پاسخ دهد و به عنوان یک هیئت مدیره عمل کند.
- تاثیر مهارت های مالی بر حرفه خود را نادیده بگیرید. اگر می خواهید پیشرفت کنید، به هوش مالی نیاز دارید.
مطالعه موردی شماره 1: شریک با یک همکار در امور مالی و آزمایش با شماره های لری دونیوان ، مدیر ارشد درآمد در Ceridian ، قاطعانه معتقد است: "همه رهبران باید بتوانند در مورد اعداد به روشی گسترده و پیشرفته صحبت کنند."
اما لری اعتراف می کند که همیشه قادر به انجام این کار نبود. در اوایل کار خود ، وی به عنوان مدیر محصول در یک شرکت نرم افزاری کار کرد. او به عنوان یک دانشجوی MBA در دانشکده مدیریت Kellogg Northwestern ، وی دوره های اساسی مالی را گذرانده بود و مهارت های وی مناسب برای این کار بود. وی به یاد می آورد: "من هزینه ها را مدیریت کردم و از فعالیت های عمومی تجارت مرتبط با [محصولات] پشتیبانی کردم."
اما ، هنگامی که او به کار در یک نقش ادغام و کسب در این شرکت ارتقا یافت ، احساس کرد که بالای سرش است. وی می گوید: "ناگهان باید چیزهایی مانند EBITDA و چگونگی تعیین ارزش شرکت را بدانم.""این محاکمه با آتش بود ، و من به یاد می آورم که فکر می کردم ،" چگونه می توانم در این جلسه شبیه احمق نباشم؟ "
او به کمک نیاز داشت. خوشبختانه ، لری در بخش دارایی با همسالان - "ریک" رابطه خوبی داشت. کار ریک ساخت مدلهای مالی بود که تصمیمات استراتژیک را در مورد فعالیت بالقوه M& A آگاه می کند. ریک همیشه مایل بود جزئیات نحوه کار مدلها را انجام دهد و به سؤالات پاسخ دهد. لری به یاد می آورد: "او بسیار صبور و آگاه بود."
او به زودی به اندازه کافی راحت بود تا همکاری با ریک را آغاز کند. او می گوید: "من به او می گویم ،" متغیرهایی را که بیشترین حساسیت را به من نشان می دهند ، به من نشان دهید و سپس فرضیات متفاوتی را آزمایش می کنم. ""من هنوز نمی دانستم چگونه محاسبات اساسی را برای ایجاد مدل انجام دهم ، اما من درک کاملی از فرضیات موجود در آن داشتم.
لری می گوید که کمک و پشتیبانی ریک در بهبود فعالیت مالی وی بسیار ارزشمند بود. او می گوید: "همکاری بزرگی با یک همکار دارایی شما را طی می کند."
مطالعه موردی شماره 2: معیارهایی را که شرکت شما برای اندازه گیری موفقیت جیمز پیپر ، مدیر ارشد حسابداری در TransUnion ، آژانس گزارشگری اعتبار مصرف کننده استفاده می کند ، بیاموزید ، می گوید که "درک اساسی از امور مالی" بسیار مهم "است تا آنها بدانند که چگونه آنها چگونه آنها می دانندشرکت از نظر مالی کار می کند.
او می گوید: "نکته جالب در مورد حسابداری و امور مالی این است که جهانی است ، بنابراین پس از داشتن پایه و اساس می توانید از آنجا بروید."
در عین حال ، جیمز به خوبی آگاه است که هر شرکت عملکرد خود را بر عملکرد خود نظارت می کند. جیمز بیشتر کار خود را در شرکت های بازرگانی عمومی گذراند. اما هنگامی که او برای اولین بار در سال 2014 به TransUnion مستقر در شیکاگو رسید ، یک گروه سهام خصوصی متعلق به آن بود. وی به یاد می آورد: "بنابراین من باید یاد بگیرم که معیارهای مالی اهمیت داشته باشد ، چرا آنها مهم هستند و چگونه Transunion موفقیت را اندازه گیری می کند."
او بسیاری از یادگیری های اولیه و خرد کردن شماره را به تنهایی انجام داد. وی توضیح می دهد: "خوشبختانه در موقعیت من به هر شماره ای دسترسی دارم ، بنابراین آستین هایم را با صفحه گسترده اکسل چرخاندم و سعی کردم بیانیه را دوباره ایجاد کنم.""من وقت خود را صرف اعتبار دادن به اعداد کردم تا مطمئن شوم که آنها معنا پیدا کرده اند."
او همچنین به دنبال راهنمایی از "دوست مالی" بود ، که در آن زمان همکار در بخش حسابداری بود. او می گوید: "او مدتی در این شرکت بوده است و به من کمک کرد تا جزئیات محاسبات را درک کنم."
در سال 2015 ، Transunion به عموم رفت و جیمز مجبور شد به شرکت کمک کند تا این انتقال مالی را مدیریت کند. برای تقویت مهارت و دانش خود ، او با دقت به ترازنامه های "25 همسالان نزدیک این شرکت نگاه کرد تا بفهمد چگونه آنها درآمد خود را ساختار می دهند و آنچه را که آنها به عنوان معیارهای اصلی مالی خود مطرح کرده اند".
جیمز اغلب جلسات آموزش مالی داخلی را برای شرکت خود هدایت می کند. او می گوید این همكاران را ترغیب می كند "درک كنند كه آنها در تصویر بزرگ جای می گیرند" از امور مالی Transunion. او می گوید: "من درآمد نمی گیرم - من یک هزینه هستم.""به عنوان بخشی از مبنای هزینه ، من سعی می کنم سازمان خود را تا حد ممکن کارآمد انجام دهد."
