سرمایه گذاری غیرفعال

سرمایه گذاری غیرفعال یک استراتژی سرمایه گذاری است که در آن سرمایه گذاران اوراق بهادار می خرند و با هدف بلندمدت نگه می دارند. معامله گران در اینجا درگیر خرید و فروش مکرر سهام نیستند. در عوض، آن‌ها در صندوق‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که شاخص‌های اصلی سهام را منعکس می‌کنند و عملکرد اوراق بهادار را برای مطابقت با سرعت ارزیابی می‌کنند نه تلاش برای عملکرد بهتر از آنها.

شما آزاد هستید که از این تصویر در وب سایت، الگوها و غیره خود استفاده کنید، لطفاً یک پیوند انتساب به ما ارائه دهید چگونه منبع را ارائه کنیم؟پیوند مقاله برای پیوند به عنوان مثال: منبع: سرمایه گذاری غیرفعال (wallstreetmojo. com)

فهرست مطالب

خوراکی های کلیدی

• سرمایه گذاری غیرفعال به استراتژی اتخاذ شده توسط سرمایه گذاران برای بهینه سازی بازده خود از طریق خرید و نگهداری پایه گسترده اوراق بهادار اشاره دارد تا اینکه پرتفوی ها را با خرید و فروش مکرر آنها به هم بزنند.
• هدف اصلی شکست بازار نیست، بلکه پیگیری عملکرد پرتفوی و ارائه بازدهی برابر با بورس های معتبر کشور است. این کار معمولاً با سرمایه گذاری در یک صندوق شاخص کم هزینه و با تنوع گسترده انجام می شود.
• صندوق‌های شاخص، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و سهام مستقیم سه نوع سرمایه‌گذاری غیرفعال هستند.
• سرمایه گذاری غیرفعال به دلیل سادگی در خرید و نگهداری یک شاخص گسترده از اوراق بهادار، تمایل دارد در میان توده ها شهرت پیدا کند.

استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال توضیح داده شده است

سرمایه گذاری غیرفعال یک استراتژی بلندمدت است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد اوراق بهادار از انواع مختلف خریداری کنند و سبد متنوعی داشته باشند. کسانی که علاقه ای به کسب سود از سرمایه گذاری های کوتاه مدت ناشی از نوسانات بازار ندارند و قصد دارند برنامه ریزی بلندمدت بزرگی داشته باشند، می توانند این طرح های سرمایه گذاری را انتخاب کنند.

به عنوان سرمایه گذاران منفعل، افراد و نهادها فعالانه در فرآیند خرید و فروش شرکت نمی کنند، اما با بازار در ارتباط هستند. آنها در اوراق بهاداری سرمایه گذاری می کنند که منعکس کننده شاخص های مهم سهام هستند و به آنها اطلاع می دهند که چگونه سرمایه گذاری ها انجام می شود. علاوه بر این، این فرآیند به آنها کمک می کند تا سبد خود را مطابق با استانداردهای بازار به خوبی حفظ کنند و نوسانات را تماشا کنند. برای سرمایه گذاران منفعل، عملکرد بهتر هدف نیست. در عوض، آنها قصد دارند تا با وضعیت فعلی بازار همراهی کنند.

این سرمایه گذاری بر اساس اصل «خرید و نگه دارید» کار می کند. هدف این استراتژی کسب سود نیست، بلکه امنیت مالی آینده را تضمین می کند. هدف اصلی شکست بازار نیست، بلکه ایجاد ترتیبی برای ردیابی پرتفوی و ارائه بازدهی برابر با بازدهی بورس های برجسته بورس اوراق بهادار بورس اوراق بهادار به بازاری اطلاق می شود که خرید و فروش اوراق بهادار بورسی مانند عمومی را تسهیل می کند. سهام شرکت، صندوق های قابل معامله در بورس، ابزارهای بدهی، اختیار معامله و غیره، طبق مقررات و دستورالعمل های استاندارد - به عنوان مثال، NYSE و NASDAQ. اطلاعات بیشتر در مورد کشورسرمایه گذاران برای رسیدن به این هدف در صندوق های کم هزینه و با تنوع گسترده سرمایه گذاری می کنند.

انواع

سرمایه‌گذارانی که به دنبال ایده‌های سرمایه‌گذاری غیرفعال هستند، سه گزینه دارند: صندوق‌های شاخص، صندوق‌های قابل معامله در بورس و سهام مستقیم.

شماره 1 - صندوق های شاخص

یک سرمایه‌گذار می‌تواند صندوق شاخصی را خریداری کند که صرفاً سهامی را در شاخص کشور نگه می‌دارد. سپس، مدیر صندوق صندوق های شاخص تمام تلاش خود را می کند تا اطمینان حاصل شود که خطای ردیابی حداقل است و عملکرد صندوق شاخص با شاخص فعلی پیگیری می شود.

شما آزاد هستید که از این تصویر در وب سایت، الگوها و غیره خود استفاده کنید، لطفاً یک پیوند انتساب به ما ارائه دهید چگونه منبع را ارائه کنیم؟پیوند مقاله برای پیوند به عنوان مثال: منبع: سرمایه گذاری غیرفعال (wallstreetmojo. com)

شماره 2 - صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)

اینها شبیه صندوق های شاخص هستند و مسیر سرمایه گذاری غیرفعال را دنبال می کنند. با این حال، تنها تفاوت این است که بورس اوراق بهادار ETF ها را از جایی که معامله گران می توانند آنها را خریداری یا بفروشند فهرست می کنند که منجر به انتقال مالکیت می شود.

شماره 3 - سهام مستقیم

یک سرمایه گذار می تواند با خرید سهام در شاخص به همان نسبت شاخص مانند داوجونز، نزدک و غیره، یک استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال اتخاذ کند. بنابراین، بازده سرمایه گذار منعکس کننده بازده شاخص اقتصاد است. در این مورد، چالش سرمایه گذار این است که مرتباً شاخص را ردیابی کند و تغییرات لازم را در پرتفوی خود ایجاد کند.

مثال ها

برای درک درست استراتژی سرمایه گذاری غیرفعال، مثال های زیر را در نظر می گیریم:

مثال شماره 1

مارک یک ملک را در لس آنجلس خریداری می کند و قصد دارد در آینده آن را بفروشد. با این حال ، از آنجا که او هنوز به عنوان یک بانکدار سرمایه گذاری مشغول به کار است و درآمد کافی برای خرج کردن برای خانواده و نیازهای وی دارد ، او هدف خود را برای فروش ملک در انتظار نگه می دارد. سپس ، پس از ده سال ، هنگامی که او بازنشسته شد ، آن را با قیمت بالاتر می فروشد ، که قیمت در حال حاضر روند هم اکنون است و سود کسب می کند. در نتیجه ، او یک زندگی بازنشستگی از نظر مالی را تضمین می کند. این نمونه ای از سرمایه گذاری منفعل در املاک و مستغلات است - خرید ، نگه داشتن و فروش در صورت پربارترین ترین آن.

مثال شماره 2

به تازگی ، یاهو مالی گزارشی را در مورد چگونگی سرمایه گذاری منفعل مؤثر در بازارهای بی ثبات منتشر کرد. نظرات متخصص در این گزارش حاکی از آن است که تاریخچه بازار نشان می دهد که چگونه بازده ها برای سالهای متوالی ، مثبت یا منفی ، در دوره طولانی مدت ثابت باقی می مانند. این بدان معناست که سود و ضررها برای سالهای گذشته ثابت مانده است. بنابراین ، سرمایه گذاران باید به جای تلاش برای زمان بازار ، پول خود را برای کار خود قرار دهند. این ، در نتیجه ، به ایجاد یک حلقه سرمایه گذاری با فضیلت کمک می کند ، که بازار را کارآمد نگه می دارد.

جوانب مثبت منفی

سرمایه گذاری منفعل به مردم اجازه می دهد تا در پرتفوی های مختلف سرمایه گذاری کرده و مشخصات کم خطر را حفظ کنند ، اما در عین حال ، اگر اکثر سرمایه گذاران شروع به انتخاب آن کنند ، بازار راکد می کند. به طور خلاصه ، استراتژی سرمایه گذاری با تأثیرات مثبت و منفی همراه است. برخی از مزایا و مضرات انتخاب صندوق های سرمایه گذاری منفعل و اوراق بهادار در زیر ذکر شده است:

مزایای

• این امر منجر به کاهش هزینه به دلیل خرید نادر و فروش اوراق بهادار می شود. این بدان معنی است که وقتی بازار فعال نیست ، هزینه کاهش می یابد.
• این استراتژی به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا در دارایی های مختلف سرمایه گذاری کنند و به آنها در حفظ یک سبد متنوع کمک می کند.
• مالیات های مربوط به سرمایه گذاری کاهش می یابد زیرا بازار دیگر فعال نیست.
• این یک گزینه سرمایه گذاری ساده به سرمایه گذاران می دهد. آنها می توانند اوراق بهادار را بخرند و در حالی که ساعت را در بازار نگه می دارند ، تا زمانی که آن را بارور ترین فروش برای فروش داشته باشند ، خریداری و نگه دارند.

معایب

• اگر بازار فعال نسبت به سرمایه گذاری های منفعل بازده بیشتری داشته باشد ، این استراتژی سود کمتری می کند.
• بازده در اینجا ممکن است طولانی مدت باشد اما خیلی زیاد نیست. از این رو ، تمایل دارد سرمایه گذاران را ترغیب به هزینه های بیشتر برای گزینه های فعال سرمایه گذاری کند.

سرمایه گذاری منفعل در مقابل سرمایه گذاری فعال

تفاوت بین سرمایه گذاری منفعل و فعال بسیار است. برخی از آنها در زیر به شکل جدولی ذکر شده است:

سوالات متداول (سؤالات متداول)

سرمایه گذاری غیرفعال بهتر در نظر گرفته می شود زیرا شامل کاهش هزینه ها می شود و به سرمایه گذاران اجازه می دهد سبدها را متنوع کنند. علاوه بر این، آنها ساده هستند، به راحتی قابل پیگیری هستند، و به دلیل تکرار و تولید بازدهی مشابه شاخص سهام، که اغلب فشارسنج اقتصاد در نظر گرفته می شود، یک پرتفوی عالی برای مالکیت ایجاد می کنند.

سرمایه گذاران غیرفعال می توانند با سرمایه گذاری در صندوق های شاخص، ETF یا صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) شروع کنند. برای این کار، آنها نیاز به باز کردن یک حساب کارگزاری برای شروع معاملات دارند. بنابراین، آنها می توانند با استفاده از این حساب ها سرمایه گذاری را خریداری و نگهداری کنند.

آخرین استدلال‌ها حاکی از آن است که افزایش تعداد سرمایه‌گذاران منفعل باعث ایجاد حباب در سهامی می‌شود که برای نگهداری آنها خریداری می‌کنند. از آنجایی که این سرمایه گذاران اوراق بهادار با وزن ارزش بازار را خریداری می کنند، سهام بازار عمده شاهد افزایش قیمت قابل توجهی هستند. برعکس، قیمت کوچکترین سهام کاهش می یابد. این همان چیزی است که باعث دم کردن حباب ها می شود.

مقالات پیشنهادی

این راهنمای سرمایه گذاری غیرفعال و معنای آن است. در اینجا، نحوه عملکرد آن را همراه با انواع، نمونه ها، در مقابل سرمایه گذاری فعال توضیح می دهیم. می توانید از مقالات زیر بیشتر بیاموزید -