آنچه سرمایه گذاران در مورد قیمت طلا از دست می دهند و امروز ما در آن ایستاده ایم

طلا یک منبع ارزشمند است که انسان ها قرن ها از آن آرزو کرده اند. اگرچه قیمت طلا در بعضی مواقع می تواند بی ثبات باشد ، اما به طور گسترده ای به عنوان یک سرمایه گذاری ایمن و هوشمند در نظر گرفته می شود. اما این بدان معنی نیست که مناسب برای هر نمونه کارها مناسب است. چند مورد وجود دارد که باید برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در طلا هستند ، به یاد داشته باشید ، و چند تصور غلط که هر سرمایه گذار باید از آن آگاه باشد.

چرا طلا ارزشمند است؟

طلا کمیاب است. من نیز دشوار است ، و بحث و گفتگو با آن درخشش براق دشوار است. علاوه بر این ، طلا خوردگی نمی کند ، بنابراین می توانید آن را برای طولانی مدت ذخیره کنید. قبل از اینکه طلا به سکه تبدیل شود ، مردم به دست ننگ های طلا پرداخت می کردند. با تکامل اقتصاد و ملل ، بسیاری از کشورها از طلا برای ایجاد اعتماد به نفس و برگه های کاغذی استفاده می کردند.

حتی اگر امروز هیچ کشوری از استاندارد طلایی برخوردار نباشد ، بسیاری از کشورها در صورت فروپاشی اقتصادی هنوز ذخایر زیادی از طلا دارند.

چه زمانی طلا سرمایه گذاری خوبی است؟

به دلیل ارزش ذاتی طلا ، ممکن است فکر کنید که خرید طلا یک سرمایه گذاری خوب است. از آنجا که تقاضای قابل توجهی برای طلا وجود دارد ، قیمت باید افزایش یابد و به شما بازده سالم می رسد. اما قیمت طلا همیشه افزایش نمی یابد. مانند سایر کالاها ، سهام و اوراق قرضه ، قیمت به دلیل عوامل مختلف ، که در زیر شرح داده شده است ، نوسان می کند.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

مهمترین چیزی که سرمایه گذاران باید در مورد طلا درک کنند این است که باید به عنوان فروشگاهی از ارزش دیده شود و نه صرفاً به عنوان یک سرمایه گذاری مانند سهام. به عنوان مثال ، شما یک سهام را بر اساس رشد و درآمد آینده خریداری می کنید. اگر امروز یک سهام با 20 دلار معامله شود و در طی ده سال انتظار داشته باشید که این شرکت 100 ٪ رشد کند ، پس انتظار دارید که قیمت سهام 100 ٪ رشد کند. در این حالت ، شما 20 دلار خود را به 40 دلار تبدیل می کنید.

طلا به این روش عمل نمی کند. هیچ درآمد آینده یا چشم انداز رشد وجود ندارد. در نتیجه ، سرمایه گذاران باید آن را به عنوان فروشگاهی از ارزش ببینند. به عبارت دیگر ، شما برای حفظ قدرت خرید خود روی طلا سرمایه گذاری می کنید.

به عنوان نمونه به تورم نگاه کنید. با افزایش تورم ، قدرت خرید پولی که دارید کاهش می یابد. با نرخ تورم 10 ٪ ، چیزی که 1. 00 دلار هزینه دارد اکنون 1. 10 دلار برای شما هزینه خواهد کرد. برای خرید همان کالاها به ارز بیشتری نیاز دارید. از آنجا که طلا ارزش خود را دارد ، می توانید با سرمایه گذاری در طلا ، از دست دادن قدرت خرید دلار خود را جبران کنید.

قیمت طلا با چه ارتباطی دارد؟

اکنون که می فهمید که طلا یک فروشگاه با ارزش است ، ممکن است تعجب کنید که چگونه قیمت طلا به شرایط مختلف اقتصادی واکنش نشان می دهد. در اینجا چیزی است که می توانید انتظار داشته باشید.

همبستگی قیمت طلا با رکود اقتصادی

در گذشته ، قیمت های طلا و رکود اقتصادی رابطه معکوس داشته است. هنگامی که اقتصاد تضعیف می شود ، معمولاً با افزایش سرمایه گذاران به پایه اصلی همه دارایی های ایمن ، قیمت های طلا افزایش می یابد. در طول سه رکود اخیر ، 2020 ، 2007 و 2001 ، قیمت طلا افزایش یافته است در حالی که ارزش S& P 500 کاهش یافته است.

با این حال ، یک سرمایه گذار نباید فرض کند که قیمت طلا همیشه در طی رکود اقتصادی افزایش می یابد. در طول رکود اقتصادی در سال 1980 ، طلا 5 ٪ کاهش یافت. اخلاقی در اینجا این است که شما باید به کل تصویر اقتصادی نگاه کنید و نه یک یا دو شاخص برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا طلا گزینه هوشمندانه ای برای نمونه کارها شما است یا خیر.

همبستگی قیمت طلا با تورم

هنگامی که تورم در حال افزایش است ، قیمت طلا معمولاً از آن پیروی می کند. این امر به این دلیل است که سرمایه گذاران طلا را به عنوان پرچین در برابر تورم می بینند. از آنجا که پول کاغذ ارزش خود را از دست می دهد ، طلا به یک دارایی با ارزش تر تبدیل می شود.

با این گفته ، برخی تحقیقات نشان داده اند که طلا گاهی در دوره های بالاتر تورم عملکرد ضعیفی دارد. به عنوان مثال ، 1980-1984 ، قیمت طلا 10 ٪ سقوط کرد در حالی که تورم حدود 6. 5 ٪ بود. بین سالهای 1988-1991 ، طلا 7. 6 ٪ سقوط کرد در حالی که تورم 4. 6 ٪ بود.

این امر باعث شده است كه برخی از كارشناسان بگویند كه طلا در برابر تورم محافظت نمی كند. مشکل این تجزیه و تحلیل این است که محققان فقط به نرخ تورم و قیمت طلا پرداختند ، نه کل تصویر اقتصادی. بیایید با جزئیات بیشتر به سالهای 1980-1984 نگاه کنیم.

اقتصاد ایالات متحده در رکود عمیق بود و تورم زیاد بود. اما رئیس جمهور ریگان مالیات را کاهش داد و مقررات دولت را در سال 1980 کاهش داد. وی همچنین هزینه های دولت را برای برنامه های اجتماعی و افزایش هزینه های نظامی کاهش داد. نتیجه این بود که S& P 500 در آن سال نزدیک به 26 ٪ به دست آورد و پس از آن 10 ٪ در سال 1981 از دست داد. سپس در سال های 1982 و 1983 به ترتیب 15 ٪ و 17 ٪ به دست آمد.

حتی اگر رکود و تورم بالایی وجود داشته باشد ، بورس سهام عملکرد خوبی داشت و آمریکایی ها از کاهش مالیات پول بیشتری در جیب خود داشتند. در نتیجه ، تقاضای زیادی برای طلا وجود نداشت.

همبستگی قیمت طلا با نرخ بهره

بسیاری بر این باورند که نرخ طلا و بهره رابطه معکوس دارد.

با افزایش نرخ بهره ، قیمت های طلا اغلب به دلیل اینکه سرمایه گذاران از طلا فرار می کنند ، اکنون اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های کم خطر اکنون که عملکرد مؤثر بالاتری دارند ، می فروشند.

اما تاریخ نشان داده است که در بیشتر موارد، بین طلا و نرخ بهره همبستگی مثبت وجود دارد، یعنی زمانی که نرخ بهره افزایش می یابد، قیمت طلا نیز افزایش می یابد.

آخرین وقوع یک همبستگی منفی بین سال های 2008 و 2015 بود که نرخ بهره پایین بود و قیمت طلا در حال افزایش بود. با نگاهی به تصویر بزرگتر، می بینید که سال 2008 اوج سقوط مسکن و رکود بزرگ بود. سرمایه گذاران از یک فروپاشی کامل اقتصادی می ترسیدند، بنابراین تقاضا و قیمت طلا افزایش یافت.

همبستگی قیمت طلا با دلار

طلا محافظی در برابر دلار آمریکا است. زمانی که دلار ضعیف می شود، قیمت طلا معمولا افزایش می یابد و بالعکس. این به این دلیل است که قیمت طلا به دلار آمریکا است و دلار ضعیف تر، طلا را برای خریداران خارجی ارزان تر می کند.

مشکل این است که طلا و دلار آمریکا رابطه معکوس کاملی ندارند. مواقعی وجود دارد که قیمت هر دو دارایی مانند سال 2020 کاهش می یابد.

طلا همچنین می تواند در حالی که دلار تقویت می شود، افزایش یابد، که در سال 2019 اتفاق افتاد زیرا با وجود اینکه دلار در حال تقویت بود، سرمایه گذاران از رکود اقتصادی احتمالی می ترسیدند و طلا را به عنوان یک دارایی امن خریداری کردند.

همبستگی قیمت طلا با بازار سهام

بازار سهام و قیمت طلا همبستگی منفی دارند. این بدان معناست که وقتی بازار سهام بالا می رود، قیمت طلا معمولاً همانطور که باید کاهش می یابد. زمانی که بازار سهام خوب باشد، تقاضا به سمت بازار تغییر می کند.

مواقعی وجود دارد که این دو در کنار هم حرکت می کنند، مانند اوایل دهه 2000. این دوباره به نقطه قبلی برمی گردد که نیاز به نگاه کردن به کل تصویر اقتصادی بود و نه فقط یک یا دو متغیر.

برخی از مشکلات خرید طلا چیست؟

اگر می خواهید طلا را به عنوان ذخیره ارزش خریداری کنید، بدانید که این فرآیند ساده ای نیست. مسائل زیادی وجود دارد که باید بر آنها غلبه کنید.

برای شروع، از آنجایی که طلا یک دارایی فیزیکی است، شما به مکانی برای نگهداری طلایی که خریداری می کنید نیاز دارید. شما هم نمی توانید آن را در هر جایی نگه دارید. اگر کسی بداند که شما 10000 دلار یا ده ها هزار طلا در زیرزمین خود دارید، خطرات امنیتی واقعی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. و امنیت واقعی هزینه‌ای دارد، بنابراین ذخیره‌سازی طلا، بدون ذکر وزن فیزیکی واقعی، هزینه‌های جهانی دارد.

یک شمش طلای استاندارد بیش از 27 پوند وزن دارد. می‌توانید آجرهای کوچک‌تری بخرید که فقط ۲ پوند وزن دارند، اما با جمع‌آوری فلز گرانبها، وزن آن افزایش می‌یابد.

موضوع دیگر اصالت است. اگر خرید سکه طلا را انتخاب می کنید، باید اطمینان حاصل کنید که سکه های طلای واقعی را خریداری می کنید. در حالی که تأیید آسان است، زمان می برد و ریسک را به همراه دارد.

سرانجام ، شما باید با قیمت گذاری متناقض مقابله کنید. همه نمایندگی های طلا با نرخ اعلام شده طلا را خریداری و فروش نمی کنند. همچنین هزینه های مربوط به فروش وجود خواهد داشت ، افزایش قیمت پرداخت شده هنگام خرید یا پایین آمدن قیمت خود را هنگام فروش.

گزینه بهتری برای بیشتر سرمایه گذاران این است که به سادگی در سهام مربوط به طلا و صندوق های مبادله ای مبادله سرمایه گذاری کنید. این به شما در معرض طلا قرار می دهد بدون اینکه از نظر جسمی آن را داشته باشید. با این حال ، این نیز بدون اشکالاتی نیست. بزرگترین این است که شما ادعای طلای اصلی صندوق را ندارید ، که برخی از سرمایه گذاران می گویند هدف از داشتن طلا را شکست می دهد.

آیا بازار cryptocurrency تقاضا برای طلا را کاهش می دهد؟

دشوار است که بگوییم آیا افزایش cryptocurrency باعث کاهش تقاضا برای طلا می شود زیرا سابقه طولانی برای مقایسه وجود ندارد. یک مطالعه جدید خاطرنشان کرد: جریان قابل توجهی از طلا به Cryptocurrency رخ داده است و نشان می دهد که رمزنگاری یک فروشگاه بهتر از طلا است.

اما با نوسانات cryptocurrency و عدم سابقه تجارت آن در شرایط مختلف اقتصادی ، دشوار است که به همین نتیجه برسیم. متغیرهای زیادی وجود دارد که شما باید در نظر بگیرید که از زمان Crypto به جریان اصلی نرسیده است.

بسیاری از طرفداران cryptocurrency می گویند این دارایی فروشگاهی با ارزش مانند طلا است. با این حال ، با نگاهی به نمودار با مقایسه این دو ، به راحتی می توان دید که اینگونه نیست. ارزش طلا بسیار بی ثبات است و باعث می شود بیشتر از یک فروشگاه با ارزش باشد ، در حالی که بیت کوین BTC بیشتر شبیه به سهام فناوری است. برخی ممکن است در مواقع دشوار به عنوان یک دارایی با امنیت ایمن به Cryptocurrency بپردازند ، اما ثبات با قیمت های تاریخی طلا نشان می دهد که با نوسانات قیمت بی ثبات کمتری از آن ایمن تر است.

چگونه سرمایه گذاران می توانند بدون داشتن طلای طلا بخرند

اگر مایل هستید بدون نیاز به داشتن و نگه داشتن طلای فیزیکی ، به طور خاص در بخش طلا شرکت کنید ، می توانید این صندوق های معامله شده مبادله ای را که روی طلا تمرکز دارد خریداری کنید. اینها معدنچیان طلا و تأمین کنندگان هستند که به صورت عمومی معامله می شوند و ETF ها با قیمت طلا ارتباط مثبت دارند. در اینجا ETF های طلای برتر برای بررسی وجود دارد.

• سهام SPDR GOLD (GLD)
• SPDR Gold Minishares (GLDM)
• Ishares Gold Trust (IAU)
• Aberdeen Gold Gold ETF (SGOL)
• Graniteshares Gold Trust (نوار)
• Proshares Ultra Gold (UGL)
• Wisdomtree Gold Gold Plus صندوق استراتژی سهام عدالت (GDE)

خط پایین

طلا گزینه ای عالی برای سرمایه گذاران است که به دنبال محافظت از خسارات احتمالی در بورس سهام هستند. از آنجا که قیمت طلا در طول عدم اطمینان اقتصادی افزایش می یابد ، می تواند به محافظت از ثروت شما کمک کند. فقط چشم انداز اقتصادی گسترده تر ، نه فقط یک یا دو شاخص اقتصادی را در نظر بگیرید.

از آنجا ، اطمینان حاصل کنید که از طلا به عنوان یک فروشگاه ارزش استفاده می کنید و نه به عنوان دارایی برای بازده بازده. در آنجا وجود دارد که به شما کمک می کند تا از جدول خارج شوید ، درست مانند برخی از سرمایه گذاران برای کاهش خطر سرمایه گذاری در بورس ، در اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند.

وقت خود را برای بررسی نمونه کارها خود و اطمینان از وقوع رکود ، درصد کمی از سرمایه گذاری های خود در طلا برای کمک به جبران خسارات خود ، یکی از ویژگی های اصلی سرمایه گذاری با Q. Ai داشته باشید.

هوش مصنوعی ما بازارها را برای بهترین سرمایه گذاری ها برای همه نوع تحمل ریسک و موقعیت های اقتصادی از بین می برد. سپس ، آنها را در کیت های سرمایه گذاری مفید که سرمایه گذاری را ساده می کند ، جمع می کند و - جرات می کنیم آن را بگوییم - سرگرم کننده.

مهمتر از همه ، شما می توانید محافظت از نمونه کارها را در هر زمان برای محافظت از سود خود و کاهش ضرر و زیان خود فعال کنید ، مهم نیست که در چه صنعتی سرمایه گذاری کنید.

برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری با قدرت AI ، امروز Q. Ai را بارگیری کنید. وقتی 100 دلار واریز می کنید ، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه خواهیم کرد.