آیا معاملات ارزهای دیجیتال واقعاً ناشناس هستند؟

هشدار اسپویلر: تراکنش های بیت کوین هنوز قابل ردیابی هستند.

جولیان نویسنده کارکنان CNET است. او طیفی از موضوعات، مانند فناوری، سفر، ورزش و تجارت را پوشش داده است. کارهای گذشته او در نشریات چاپی و آنلاین از جمله مجله نیومکزیکو، راهنمای تلویزیون، منتال فلوس و NextAdvisor با TIME منتشر شده است. در روزهای تعطیل، می‌توانید او را در پارک ایزوتوپ‌ها در آلبوکرکی در حال تماشای بازی با توپ پیدا کنید.

از زمان انتشار کاغذ سفید اولیه در سال 2008 که فناوری بلاک چین را معرفی کرد، بیت کوین و سایر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال کاملاً ناشناس و خصوصی معرفی شدند. اما واقعاً تراکنش‌های کریپتو چقدر ناشناس هستند؟

در اوایل سال جاری، 3. 6 میلیارد دلار بیت کوین از زوجی در منهتن که در ارتباط با هک سال 2016 در صرافی ارز دیجیتال هنگ کنگ Bitfinex دستگیر و به پولشویی متهم شدند، ضبط شد. این بزرگترین مصادره مالی در تاریخ وزارت دادگستری بود.

مجریان قانون تمام تلاش خود را برای ردیابی وجوه غیرقانونی، از جمله ردیابی بیت کوین دزدیده شده از طریق شبکه پیچیده ای از تراکنش ها در چندین کشور انجام دادند. شش سال طول کشید، اما مقامات در نهایت به آن رسیدند. اخیراً، محققان قابلیت ردیابی را از طریق الگوهای غیرعمدی در داده‌های تراکنش بیت‌کوین نشان داده‌اند - هر چه مجموعه داده بزرگ‌تر شود، الگوهای بیشتری نشان داده می‌شوند. و الگوها را می توان شناسایی و ردیابی کرد.

از آنجایی که ارزهای دیجیتال امکان تراکنش‌های مستقیم همتا به همتا را از طریق اینترنت فراهم می‌کنند، ایده این است که تنها دو طرف در این فعالیت شرکت دارند. هیچ بانک، دولت یا واسطه ای لازم نیست. اگرچه به نظر می‌رسد که این چارچوب عالی برای حفظ حریم خصوصی و ناشناس ماندن است، اما نمونه‌های رکود امسال و نمونه‌های دیگر تصویر متفاوتی از تراکنش‌های رمزنگاری ارائه می‌کنند.

بیت کوین اکنون با سرمایه گذاران اصلی جذب شده است و این اصل تراکنش های خصوصی بسیار متزلزل تر شده است. اگر بتوان این فعالیت مالی را ردیابی کرد، پس ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین بیشتر مستعار هستند تا ناشناس.

برای درک چگونگی ارتباط ناشناس بودن و ارزهای دیجیتال با یکدیگر، CNET با دو متخصص فناوری بلاک چین گفت‌وگو کرد: دکتر استیون گوردون، که دوره‌ای در مورد ارزهای دیجیتال و بلاک چین در کالج بابسون تدریس می‌کند. و فنگ هو، رئیس تحول دیجیتال دانشگاه مریویل، که روی پیاده‌سازی فناوری بلاک چین کار می‌کند.

این چیزی است که آنها به ما گفتند.

آیا تراکنش های بیت کوین ناشناس هستند؟

نه. معاملات بیت کوین را می توان ردیابی کرد ، همانطور که توسط شلوغی اخیر در منهتن و همچنین هک خط لوله استعماری سال گذشته نشان داده شده است ، که در آن مقامات قادر به بازپرداخت برخی از پرداخت باج از مهاجمان بودند.

هو گفت: "در حالی که روش های خاصی وجود دارد که cryptocurrency سطح ناشناس بودن را فراهم می کند ، توجه داشته باشید که امروز هیچ کس نمی تواند در این مرحله 100 ٪ ناشناس بودن را مطالبه کند."

Cryptocurrency چگونه قابل ردیابی است؟

تمرکز فدرال بر جرم مربوط به رمزنگاری ، همراه با فزاینده فزاینده ابزارهای اجرای قانون برای ردیابی پرداخت های غیرقانونی رمزنگاری ، به معنای این است که چنین معاملات ناشناس نیستند. اما گذشته از روند صعودی در منابع اختصاص داده شده برای متوقف کردن جرم رمزنگاری ، دلیل ساده تری وجود دارد که چرا این نوع معاملات برای آمریکایی های معمولی واقعاً ناشناس نیستند.

معاملات cryptocurrency روی یک blockchain ثبت می شود ، که به طور کلی عمومی است. در عین حال ، معاملات رمزنگاری لزوماً با هویتی مرتبط نیست ، که کمی ناشناس بودن را برای کاربران فراهم می کند. در حالی که کالاها و خدمات منتخب وجود دارد که می توانید مستقیماً با استفاده از بیت کوین خریداری کنید ، در بیشتر موارد برای صرف هزینه آن باید به ارز محلی مبادله شود. و تبدیل بیت کوین به دلار آمریکا ، یک ارز به شدت تنظیم شده توسط دولت فدرال ، یک دنباله کاغذ مشخص ایجاد می کند.

گوردون گفت: "اگر می خواهید از بیت کوین یا هر رمزنگاری دیگری برای خرید چیزها استفاده کنید ،" پس احتمالاً شما نیاز به انتقال رمزنگاری به دلار در مقطعی دارید. "

بیشتر بخوانید

برای تبدیل بیت کوین به دلار ، به طور کلی باید شرکتی را پیدا کنید که این سرویس را ارائه دهد ، مانند مبادله رمزنگاری ، یک سرویس انتقال پول یا بانک ها را انتخاب کنید. شرکت هایی مانند این معمولاً از اصول "مشتری خود می دانید" پیروی می کنند ، این بدان معناست که تأیید هویت برای استفاده از سرویس لازم است. همانطور که گوردون گفت ، "صرف نظر از اینکه بیت کوین ناشناس یا شبه ناشناس چقدر است ، خدماتی که بیت کوین را به دلار منتقل می کنند ناشناس نیستند ، بنابراین معامله با این معنی ناشناس نخواهد بود."

معاملات کریپتو مشکوک چگونه گزارش می شود؟

KYC به استاندارد صنعت خدمات مالی اشاره دارد که در برابر پولشویی و سایر جرم مالی محافظت می کند. به عنوان مثال ، موسسات تحت شرکت بیمه سپرده فدرال باید با مشتریان خود رابطه روشنی داشته باشند تا "مشخصات ریسک مشتری" را تهیه کنند که برای شناسایی و گزارش معاملات مشکوک به مقامات استفاده می شود.

این بدان معناست که بانک ها و سایر موسسات مالی موظف هستند اطلاعات شخصی مشتریان را در پرونده خود داشته باشند تا بتوانند بیمه شوند. اگرچه FDIC رمزارزها را بیمه نمی‌کند، صرافی‌های ارزهای دیجیتال فعال در ایالات متحده استانداردهای KYC را اتخاذ کرده‌اند. هر دو Coinbase و FTX. US از مشتریان می خواهند که هویت خود را تأیید کنند. همچنین شایان ذکر است که FDIC، در هماهنگی با سایر آژانس های نظارتی، در حال بررسی قوانین جدید برای دارایی های رمزنگاری شده است.

آیا هر ارز دیجیتال واقعاً ناشناس است؟

ارزهای رمزپایه ای وجود دارند که مردم ادعا می کنند 100٪ ناشناس هستند. با این حال، هر ادعایی مبنی بر معاملات کاملاً ناشناس باید با شک و تردید برخورد شود.

هو گفت: "ما می دانیم که از طریق تجزیه و تحلیل پزشکی قانونی، همیشه می توانیم به انتهای آن برسیم."بنابراین، فقط برای روشن کردن این موضوع، هر ارز رمزپایه ای که ادعا می کند 100٪ ناشناس است، باید آن را با یک دانه نمک کنار بگذاریم.