ترکیب در طول زمان

  • 2022-03-14

هنگام بحث در مورد پول و پس انداز، موضوع ترکیب به دلیل اهمیت آن اغلب - آنطور که باید - مطرح می شود. اما ترکیب چیست؟هنگامی که به پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری مربوط می‌شود، ترکیب اساساً پولی است که بر پول ساخته می‌شود، یا درآمدی که درآمد بیشتری ایجاد می‌کند. و در حالی که اکثر مردم ذاتاً می‌دانند ترکیب کردن یک ویژگی خوب سرمایه‌گذاری است، نمی‌دانم که آیا آنها واقعاً می‌دانند که چقدر شگفت‌انگیز است؟ترکیب کردن باعث می شود پولی که برای آن زحمت کشیده اید روزی برای شما سخت کار کند. با توجه به زمان، بازار سهام می تواند یک ماشین ترکیب قدرتمند باشد، به خصوص زمانی که سرمایه گذاری ها بدون وقفه باقی می مانند. جنگ‌ها، مالیات‌ها، انتخابات ریاست‌جمهوری، سیاست، تورم، کسری بودجه، بحران‌ها - هر سرفصلی که باشد - در هر دهه، هر سرمایه‌گذاری می‌تواند دلیلی برای اجتناب از سرمایه‌گذاری پیدا کند. اما این بدان معنا نیست که باید.

برای نشان دادن اینکه بازار سهام چقدر می‌تواند یک ماشین ترکیب‌کننده قدرتمند باشد، اجازه دهید سفری به زمان داشته باشیم و سرمایه‌گذاری 100 دلاری در S& P 500 را که از سال 1950 شروع شد، بررسی کنیم، با نگاهی به بازگشت دهه و دلایل زیادی که ممکن است یک سرمایه‌گذار در آن زمان ارائه کرده باشد. برای جلوگیری از سرمایه گذاری

دهه 1950 - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 1950: 100. 00 دلار

پنج سال پس از پایان جنگ جهانی دوم، S& P 500 دهه را با قیمت 16. 66 دلار آغاز می کند. معلوم شد چه دهه سرمایه گذاری بوده است! از 1 ژانویه 1950 و با حفظ کل دهه، سرمایه گذاری 100 دلاری ما با بازده سالانه 18. 76 درصد به 558. 22 دلار افزایش خواهد یافت. اما تجربه سرمایه گذاری ما در این دهه چه بوده است؟

حمله کره شمالی به کره جنوبی را تجربه کرد و دید روس‌ها موشک‌های هسته‌ای را روی زیردریایی‌ها قرار دادند و ترس از نفوذ کمونیست‌ها به وزارت امور خارجه در ایالات متحده افزایش یافت. این شاهد بود که دوایت دی. آیزنهاور به عنوان رئیس جمهور ایالات متحده انتخاب شد (اولین جمهوری خواه بود که از سال 1933 به این سمت رسید) و زمانی که تصمیم براون علیه هیئت آموزش توسط دادگاه عالی صادر شد، تبعیض نژادی آغاز شد. در حالی که جنبش حقوق مدنی آمریکا به رهبری مارتین لوتر کینگ جونیور پس از دستگیری رزا پارکس به دلیل امتناع از واگذاری صندلی خود در اتوبوس، به راه افتاد، همچنان رشد کرد. با پایان دهه، سرمایه‌گذاری با راه‌اندازی اسپوتنیک و کاسترو در کوبا توسط اتحاد جماهیر شوروی تجربه کرد.

دهه 1960 - ارزش سرمایه گذاری، 1 ژانویه 1960: 558. 22 دلار

پس از یک دهه سرمایه گذاری ستاره ای ، دهه 60 ثابت می شود که چالش برانگیز تر است ، هرچند که برای سرمایه گذار انعطاف پذیر پاداش می گیرد. ارزش سرمایه گذاری ما 558. 22 دلار در سال 1960 تا پایان دهه برای بازده سالانه اسمی 7. 87 ٪ به ارزش 1،190. 73 دلار خواهد بود. بنابراین سرمایه گذاری ما در طول دهه 60 چه تجربه ای داشت؟

در ابتدای دهه ، یک انتخابات شدید ریاست جمهوری را که توسط جان اف کندی پیروز شد ، تجربه کرد. این شاهد خلیج خوک ها - تلاش ناکام ایالات متحده برای سرنگونی دولت کاسترو در کوبا - به زودی پس از ساخت دیوار برلین. این شاهد آغاز و پایان بحران موشکی کوبا بود. این سخنرانی مشهور "من یک رویا" مارتین لوتر کینگ را در واشنگتن ، ترور جان اف کندی ، تشدید جنگ ویتنام ، تصویب قانون حقوق مدنی ایالات متحده و ایجاد رئیس جمهور جانسون از داروها ارائه داد. این دهه با ترور مارتین لوتر کینگ ، جونیور در ممفیس به پایان رسید.

1970 - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 1970: 1،190. 73 دلار

دهه 1970 یک دهه پراکنده بود و یک مورد دشوار برای سهام و اوراق قرضه را اثبات می کرد. اگرچه این دهه بازده اسمی مثبت را قبل از تورم فراهم می کند ، اما تورم دو رقمی در دهه ، بیشتر بازده ها را مصرف می کند. تا پایان دهه ، ارزش اصلی سرمایه گذاری ما از 1،190. 73 دلار برای بازده سالانه 6. 25 ٪ به 2،183. 25 دلار افزایش می یابد. بنابراین چه اتفاقی در دهه 1970 افتاد که ممکن است برخی از بازار را حفظ کرده باشد؟

مقالات پنتاگون توسط نیویورک تایمز منتشر شد و رسوایی واترگیت را در معرض نمایش قرار داد که منجر به استعفای رئیس جمهور ریچارد نیکسون شد. جنگ ویتنام با حمله به کامبوج گسترش یافت و به دنبال آن شبه نظامیان ضد جنگ تلاش کردند تا دولت را خاموش کنند و بحران های انرژی ایجاد شده توسط تحریم نفتی عرب هزینه های پرشور را برای مصرف کنندگان به ارمغان آورد و ثبات اقتصادهای ملی را در طول یک دهه به چالش کشید. همین بحران نفتی منجر به رکود اقتصادی در ایالات متحده شد که همراه با استاگلاسیون ، شرط بیکاری بالا همراه با تورم بالا بود.

1980 - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 1980: 2،183. 25 دلار

دهه 1980 با تورم شایع و رکود شدید آغاز می شود و قبل از گفتن و انجام همه ، نرخ وام مسکن بالاتر از 20 ٪ را مشاهده می کند. در آغاز دهه 1980 ، ارزش سرمایه گذاری ما 2،183. 25 دلار است و تا پایان دهه ، برای بازده سالانه 16. 63 ٪ 10،167. 31 دلار خواهد بود. بنابراین سرمایه گذاری ما در دهه 80 چه چیزی برای تحمل چیست؟

این کشور تورم افسارگسیخته را در نیمه اول دهه تجربه کرد. این شاهد بود که شوروی به افغانستان حمله کرد که منجر به تحمیل تحریم های غلات توسط ایالات متحده بر اتحاد جماهیر شوروی شد و به دنبال آن ایالات متحده روابط دیپلماتیک خود را با ایران به دلیل بحران گروگان گیری ایران قطع کرد و عراق به ایران حمله کرد. همه اینها در بحبوحه افزایش هزینه های مصرف کننده، افزایش نرخ بهره و رکود در ایالات متحده بود. این شاهد انتخاب رونالد ریگان و سوء قصد به قتل بعدی و همچنین بزرگترین کاهش مالیات در تاریخ (در آن زمان) بود که توسط رئیس جمهور ریگان پیشنهاد شد و توسط کنگره تصویب شد. این کشور نرخ بیکاری 10. 4 درصدی را تجربه کرد که بیش از 11 میلیون آمریکایی را بیکار کرد و مبارزه مداوم پل ولکر رئیس فدرال رزرو با افزایش نرخ ها و تورم. صنعت پس‌انداز و وام پس از سال‌ها اعطای وام‌های پرمخاطره در جستجوی بازدهی بالا شروع به شکست کرد که در نهایت منجر به شکست تقریباً یک سوم صنعت شد - هزینه ای 160 میلیارد دلاری برای مالیات دهندگان. برای پایان این دهه، دوشنبه سیاه را تجربه کرد، زمانی که بازار سهام در یک روز 22. 6 درصد سقوط کرد و بازارهای سراسر جهان را ویران کرد.

دهه 1990 - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 1990: 10167. 31 دلار

دهه 90 که دهه رونق و آرامش نسبی در نظر گرفته می شود، ممکن است آرام ترین دهه برای سرمایه گذاری باشد. با ظهور اینترنت و سقوط اتحاد جماهیر شوروی، رفاه در ایالات متحده افزایش یافت. تا پایان دهه ارزش سرمایه گذاری ما 10, 167. 31 دلار، 54, 306. 31 دلار برای بازده سالانه 18. 24 درصد ارزش گذاری خواهد شد. بنابراین تجربه سرمایه گذاری ما در دهه 90 چیست؟

آغاز دهه جنگ دیگری ، جنگ خلیج فارس ، 42 روز به طول انجامید. همچنین شاهد اولین بمباران مرکز تجارت جهانی توسط تروریست های اسلامی بود. این وام 20 میلیارد دلاری اضطراری از ایالات متحده به مکزیک را تجربه کرد تا از یک فاجعه بزرگ مالی به دلیل نرخ ارز ارز جلوگیری کند. این "غرق غیر منطقی" را تجربه کرد ، عبارتی که توسط آلن گرینسپان رئیس فدرال رزرو شده است ، به دلیل افزایش روزافزون سهام. این شاهد آغاز پایان گروه مدیریت سرمایه بلند مدت (LTCM) با شروع بحران مالی آسیا بود. ناخن نهایی ناشی از بحران مالی روسیه و دولت روسیه پیش فرض بدهی ملی آن است. سقوط LTCM به دلیل موقعیت گسترده اهرم و دسترسی کلی آن در وال استریت ، کل سیستم مالی را تهدید می کند. این امر باعث می شود فدرال رزرو با سازماندهی 3. 6 میلیارد دلار وثیقه برای جلوگیری از فروپاشی در بازارهای مالی ، قدم بردارد. با پایان دهه ، رئیس جمهور بیل کلینتون در حال انجام محاکمات استیضاح بود که در نهایت توسط مجلس سنا ایالات متحده تبرئه شد.

2000s - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 2000: 54،306. 31 دلار

معروف به "دهه گمشده" ، دهه اول پس از نوبت قرن ، یک مسئله دشوار را اثبات می کند ، با پایان یافتن S& P 500 پایین تر از جایی که شروع شده است. با شروع دهه با ارزش سرمایه گذاری 54،306. 31 دلار ، سرمایه گذاری ما برای بازده سالانه 58 /58 ٪ به ارزش 51،237. 49 دلار پایان می یابد. سرمایه گذاری ما در این دهه با چه چیزی روبرو شد؟

برای شروع ، ترکیدن حباب Dotcom را تجربه کرد ، حباب ناشی از گمانه زنی های بیش از حد در شرکت های اینترنتی در اواخر دهه 90 که در اوایل دهه 2000 به پایان رسید. این کشور همچنین شاهد حملات تروریستی در 11 سپتامبر به مرکز تجارت جهانی بود که به مدت 7 روز بورس نیویورک را خاموش کرد و منجر به جنگ مداوم با ترور شد. این رسوائی های گسترده شرکت ها و سقوط Enron ، WorldCom و Tyco را مشاهده کرد که همه آنها بازارهای اوراق بهادار و اعتماد به نفس سرمایه گذاران را آزمایش می کردند و منجر به سقوط بازار سهام در سال 2002 می شدند. همچنین تأثیر ویرانگر یکی از ایالات متحده را تجربه کرد"بزرگترین بلایای طبیعی ، طوفان کاترینا ، جابجایی بسیاری از آنها و تأثیرگذاری بر دسترسی نفت و بنزین و قیمت ها. برای پایان دادن به دهه ، سرمایه گذاری ما رکود جهانی ناشی از بحران وام مسکن زیرروشی را تجربه کرد که وال استریت را به زانو درآورد و بسیاری از آنها را بدون خانه و میلیون ها نفر بیکار تر رها کرد.

دهه 2010 - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 2010: 51237. 49 دلار

پس از یک دهه دشوار برای شروع قرن جدید، دهه 2010 از یک رکود متولد شد و یک دهه سود ثابت همراه با نوسانات کم و حداقل عقب نشینی را به همراه داشت. ارزش سرمایه گذاری اولیه ما 51237. 49 دلار به پایان دهه می رسد که ارزش آن 182261. 19 دلار است و بازده سالانه 13. 53 درصد است. بنابراین تجربه سرمایه گذاری ما در این دهه چگونه بود؟

برای شروع، فدرال رزرو را تجربه کرد که دور دوم تسهیل کمی را برای تحریک رشد در ایالات متحده اعلام کرد زیرا اقتصاد در شرایط ناآرام خروج از رکود باقی مانده است. این شاهد تصویب قانون مراقبت مقرون به صرفه بود و نگرانی‌های اتحادیه اروپا شروع به آشکار شدن کرد زیرا کشورهای عضوی مانند یونان، پرتغال، اسپانیا و سایرین با بحران بدهی مواجه شدند که نیاز به نجات یا عدم پرداخت بدهی ملی خود داشتند. نوسانات شدیدی را در قیمت نفت تجربه کرد، با اوج قیمت‌ها در سال 2014 در حدود 110 دلار که طی چند سال آینده نزدیک به 70 درصد کاهش یافت و همه بی‌ثباتی را در کشورهای وابسته به تولید نفت ایجاد کرد. این دهه با برگزیت - رای بریتانیا به خروج از اتحادیه اروپا - که باعث اختلال در سیستم بانکی اروپا و همچنین انتخاب دونالد ترامپ به عنوان رئیس جمهور ایالات متحده شد و به سرعت جنگ تجاری علیه چین و سایر کشورها با تعرفه ایجاد کرد، به پایان رسید.

2020 - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 2020: 182261. 19 دلار

و اکنون به دهه کنونی. با گذشت چند ماه از سال جدید، یک بیماری همه گیر جهانی به وجود می آید که اقتصادهای سراسر جهان را مختل می کند و 23 میلیون نفر را در ایالات متحده بیکار می کند، میلیون ها نفر از عزیزان خود را از دست می دهند، سقوط بازار سهام، و دولت ها اقدامات بی سابقه ای را برای حفظ آن انجام می دهند. اقتصاد آنها به بهترین شکل ممکن حرکت کند. همچنین برای شروع دهه، ایالات متحده به دلیل بسته‌های محرک بی‌سابقه از سوی دولت و نگرانی‌های زنجیره تامین، با شورش‌ها، جنبش‌های سیاسی و همچنین نگرانی‌های ناشی از تورم مواجه شد. پس از اینجا کجا برویم؟فقط زمان مشخص خواهد کرد، اما من به آینده ای روشن خوشبین هستم.

ترکیب در یک خط مستقیم ، Zigs Market و Zags انجام نمی شود. این امر به صبر و تحمل دوره های دشوار نه تنها تلاطم بازار بلکه وقایع زندگی نیز نیاز دارد. به راحتی می توان به تاریخ نگاه کرد و معتقد بود که ما در دوره های دشوار قوی بودیم اما خواندن در مورد آن و زندگی از طریق آن کاملاً متفاوت است. تصور کنید که پس از از دست دادن شغل خود در هنگام رکود اقتصادی با سقوط اوراق بهادار سرمایه گذاری ، به خانواده خود بیایید ، نگران این هستید که آینده ای امن را برای آنها فراهم کند ، در حالی که به نظر می رسد جهان در حال آشفتگی و بدتر شدن است. این لحظاتی است که تصمیمات مالی گرفته می شود که می تواند روند آینده مالی شما را تغییر دهد. این زمانهایی است که بهتر است شخصی را با او صحبت کنیم ، شما را به طرف دیگر راهنمایی کند ، شریک زندگی با تجربه و عینیت برای کمک به آب و هوای طوفان. همانطور که تاریخ به طور مکرر نشان داده است ، نوآوری بشر همیشه ترس را برطرف می کند ، کارآفرینان ایجاد می کنند ، شرکت ها گسترش می یابند و بازار بدون توجه به شرایط. همانطور که یک سرمایه گذار بزرگ وارن بوفه یک بار گفت ، "هرگز علیه آمریکا شرط بندی نکنید".

همانطور که در 70 سال گذشته سرمایه گذاری نشان داده شده است ، یک سرمایه گذاری اولیه 100 دلاری در S& P 500 در سال 1950 با آغاز سال 2020 به 182،261. 19 دلار افزایش یافته و به بازده سالانه اسمی 11. 32 ٪ رسیده است. این گفته می گوید که تاریخ تکرار نمی شود ، اما قافیه می کند. چالش های جدید پدیدار خواهد شد ، بسیاری مانند گذشته. صرف نظر از این ، در بازار باشید و در بازار بمانید. ترکیب بدون وقفه می تواند ابزاری قدرتمند در کمربند سرمایه گذار باشد.

2030s - ارزش سرمایه گذاری 1 ژانویه 2030 :؟

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.