پست های ما ممکن است حاوی پیوندهایی از شرکای وابسته ما باشد. این پشتیبانی به پشتیبانی از سایت کمک می کند زیرا ما 10 ٪ از کل سود را به سازمان های پایداری که با ارزش های ما هماهنگ هستند اهدا می کنیم. با این حال ، این بر نظرات یا رتبه بندی های ما تأثیر نمی گذارد. برای اطلاعات بیشتر لطفا قوانین و شرایط ما را مطالعه کنید.
آیا باید در بازارهای خارجی سرمایه گذاری کنید؟اگر می خواهید نمونه کارها خود را رشد دهید و از فرصت های موجود برای سودآوری حداکثر استفاده کنید ، پاسخ مثبت است.
بسیاری از سرمایه گذاران از بازارهای خارجی خودداری می کنند زیرا با آنها ناآشنا هستند. برخی دیگر احساس می کنند که با قدم گذاشتن در خارج از بازارهای داخلی خود ، بیش از حد خطر می کنند.
با این حال ، دقیقاً مانند بازار داخلی خود ، می توانید با موفقیت در هر بازار خارجی با استراتژی مناسب روبرو شوید. اما قبل از سرمایه گذاری در بازارهای خارجی ، آشنایی با مزایا و معایب مختلف آنها بسیار مهم است.
به این ترتیب ، شما می توانید تصمیم بگیرید که آیا سرمایه گذاری ارزش آن را دارد یا خیر. در این پست ، ما برخی از اصول اولیه را در مورد چگونگی سرمایه گذاری در سطح بین المللی بررسی خواهیم کرد ، سپس به 11 سرمایه گذاری حیاتی در جوانب مثبت و منفی که باید بدانید.
فهرست مطالب
نحوه سرمایه گذاری در بازارهای خارجی
بنابراین ، چگونه می توان در بازارهای خارجی سرمایه گذاری کرد؟
فهمیدن نحوه ثبت و سرمایه گذاری در بازارهای خارجی اولین قدم برای ایجاد سرمایه گذاری های بین المللی است. خوشبختانه ، این روند آسان است ، و نیازی به نگرانی در مورد فاصله یا سد زبان نیست.
برخی از راه های سرمایه گذاری در بازارهای خارجی شامل:
- بازارهای سهام
- اعتماد سرمایه گذاری
سرمایه گذاری از طریق این وسایل آسان است زیرا می توانید این کار را از کشور خود انجام دهید. نکته مهم این است که یک کارگزار ثبت شده و قابل اعتماد پیدا کنید که از طریق آنها می توانید سرمایه گذاری های خود را انجام دهید.
نمونه هایی از بازارهای خارجی برای سرمایه گذاری
اعتماد سرمایه گذاری بازار سهام و املاک و مستغلات (REITS) دو نمونه از بازارهای خارجی است که می توانید روی آنها سرمایه گذاری کنید. آنها همچنین برخی از بهترین سرمایه گذاری ها برای خارجی ها هستند که سعی می کنند به دلیل تجارت آسان و پتانسیل بازده بالا باشند.
بورس سهام
تجارت در بورس سهام به شما امکان می دهد سهام شرکت های مختلف را خریداری و بفروشید. نمونه هایی از سهام خارجی برای خرید امروز شامل گروه Alibaba ، Baidu و Yandex است.
گروه Alibaba پیشرو خرده فروش آنلاین چین است و شما می توانید سهام آن را در بازار بورس اوراق بهادار نیویورک تجارت کنید. Yandex یک شرکت مهم اطلاعاتی روسیه است که در NASDAQ ذکر شده است ، همان Baidu ، موتور جستجوی پیشرو چین.
در اینجا سه روش مختلف برای تجارت بازار سهام وجود دارد:
سرمایه گذاری مستقیم خارجی
در سرمایه گذاری مستقیم خارجی ، شما سهام را که مستقیماً به آنها علاقه مند هستید خریداری می کنید. این بدان معناست که شما مسئولیت همه چیز را بر عهده دارید ، از انتخاب سهام برای تجارت ، چه مقدار و چه زمانی سرمایه گذاری کنید.
برای انجام این کار ، باید یک حساب تجاری را با یک کارگزار در کشور خود یا یک کارگزار از کشور هدف خود باز کنید. هنگام انتخاب کارگزار ، اطمینان حاصل کنید که آنها در تنظیم کننده های شناخته شده در بازار ثبت نام کرده اند.
هنگامی که تصمیم دارید سرمایه گذاری مستقیم خارجی را در بورس سهام شرکت کنید ، باید برای جلوگیری از خطرات گران قیمت ، تحقیقات گسترده ای انجام دهید.
به راحتی می توانید سهام را مستقیماً از طریق برنامه های تلفن های هوشمند مانند Robinhood و Charles Schwab تجارت کنید. برنامه Robinhood فرصت های معاملاتی بدون کمیسیون را بدون هیچ گونه هزینه و محدودیتی ارائه می دهد.
چارلز شواب همچنین به معامله گران سهام اجازه می دهد تا با کمیسیون صفر سرمایه گذاری کنند. این برنامه همچنین بینش های صنعت را برای کمک به شما در انتخاب سرمایه گذاری آگاهانه فراهم می کند.
درآمدهای سپرده گذاری جهانی
درآمدهای سپرده گذاری جهانی راهی برای سرمایه گذاری در سهام معاملاتی عمومی متعلق به یک شرکت خارجی ارائه می دهد. سهام توسط یک بانک صادر می شود و در بازار بورس اوراق بهادار معامله می شود.
وجوه متقابل جهانی
یک صندوق متقابل از پول بسیاری از سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار استفاده می کند. صندوق جهانی متقابل با سهام بین المللی سروکار دارد و به شما امکان می دهد در شرکت های مختلف در شرکت ها تجارت کنید.
بر خلاف سرمایه گذاری مستقیم خارجی ، لازم نیست نگران این باشید که چه سهام برای خرید و چه زمانی. یک تیم مدیریت صندوق تمام سرمایه گذاری ها را انجام می دهد و سپس درآمد بین سرمایه گذاران توزیع می شود.
اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT؟)
خرید و مدیریت املاک و مستغلات در یک کشور خارجی به سرمایه عظیمی نیاز دارد که تنها بخشی از سرمایه گذاران یا شرکت های ثروتمند می توانند مدیریت کنند.
خوشبختانه ، یک بازار اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به شما امکان می دهد بدون شرکت در خرید یا مدیریت آنها ، در املاک تجاری سرمایه گذاری کنید.
REIT دارای یک تیم مدیریتی مسئول خرید و مدیریت املاک تجاری است.
هنگامی که سهام را در REIT خریداری می کنید ، سرمایه گذار می شوید و از درآمد حاصل از اجاره سود سهام می کنید. اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ممکن است انبارها ، هتل ها ، مراکز خرید و ساختمان های اداری را در اختیار داشته و مدیریت کند.
بسته به اینکه اوراق بهادار آنها برگزار می شود ، می توانید سهام REIT را به روش های مختلف خریداری کنید. بسیاری از REIT ها در مبادلات اوراق بهادار ملی معامله می شوند و در صرافی های اوراق بهادار ملی قرار می گیرند و آنها را به راحتی در دسترس سرمایه گذاران انفرادی قرار می دهند. مانند سهام ، می توانید آنها را از طریق یک کارگزار خریداری کنید.
همچنین REIT ها در دسترس عموم هستند اما در هیچ بازار مبادله اوراق بهادار ذکر نشده اند.
اینها به عنوان REIT های غیر تخصصی عمومی شناخته می شوند و در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ثبت شده اند. این موارد نیز می توانند توسط سرمایه گذاران انفرادی خریداری شوند ، اما توجه داشته باشید که هزینه های مربوط به آن به دلیل محدود بودن بازار ممکن است بالاتر از هزینه های ذکر شده REITS باشد.
سرانجام ، ما REIT های خصوصی داریم ، نه در اوراق بهادار ملی و نه در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ثبت نام کردیم. فقط سرمایه گذاران نهادی یا سرمایه گذاران معتبر می توانند REIT خصوصی را خریداری کنند.
خانه های وارد شده و EquityMultiple دو برنامه سرمایه گذاری هستند که می توانید برای خرید سهام REIT استفاده کنید. با خانه های ورودی ، می توانید سهام املاک اجاره ای را با سرمایه گذاری به اندازه 100 دلار خریداری کنید.
EquityMultiple حداقل 5000 دلار سرمایه گذاری دارد ، اما آنها یکی از وسیع ترین ویژگی های چند مستاجر را که می توانید برای سرمایه گذاری در آن انتخاب کنید ، دارند.
انواع REIT
انواع مختلفی از اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات وجود دارد که تمایز آن در طیف وسیعی از املاک آنها با آنها تجارت می کنند.
سهام عدالت
یک سهام عدالت دارایی ها را خریداری می کند و سپس از طریق اجاره درآمد ایجاد می کند. این محبوب ترین نوع اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است.
در حالی که برخی از سهام عدالت در یک نوع خاص خاص تخصص دارند ، برخی دیگر در بخش های مختلف سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال ، REIT ممکن است به تنهایی روی هتل ها متمرکز شود ، در حالی که دیگری ممکن است ساختمانهای اداری ، مراکز خرید ، بیمارستان ها و موارد دیگر را خریداری و اجاره کند.
REITS وام مسکن
برخلاف REITS سهام ، وام های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات املاک و مستغلات را خریداری نمی کنند و اجاره نمی دهند. در عوض ، آنها با فروش وام به شرکت های املاک و مستغلات درآمد ایجاد می کنند. درآمد آنها از منافع پرداخت شده به وام ها ناشی می شود.
REIT های ترکیبی
Hybrid REITS برای تولید درآمد برای سرمایه گذاران در هر دو ویژگی فیزیکی و وام ها سرمایه گذاری می کند. قبل از تسویه حساب REIT برای سرمایه گذاری ، به طور کامل در مورد استراتژی سرمایه گذاری آنها و بخش هایی که در آن شرکت کرده اند تحقیق کنید.
شما همچنین باید اقتصاد محلی کشور را که در آن خواص در آن قرار دارد ، در نظر بگیرید زیرا این امر تأثیر قابل توجهی در عملکرد بخش دارد.
چقدر باید در بازارهای خارجی سرمایه گذاری کنید؟
چقدر سرمایه گذاری در بازارهای خارجی به منابع شما و آنچه شما مایل به ریسک کردن هستید بستگی دارد. مانند هر سرمایه گذاری ، محاسبه ریسک خود قبل از ورود به بازار بسیار مهم است.
برخی از بازارهای خارجی ممکن است چشم انداز خوبی داشته باشند ، اما این بدان معنی نیست که شما باید در انتظار سودهای بزرگ باشید. قبل از هدایت هر یک از پول خود ، وقت خود را برای مطالعه اقتصاد کشور خارجی و عملکرد بخش خاص خود اختصاص دهید.
تا زمانی که روند بازار و عواملی را که بر آنها تأثیر می گذارد کاملاً درک نکنید ، توصیه می شود از انجام سرمایه گذاری های مهم خودداری کنید.
7 جوانب سرمایه گذاری در بازارهای خارجی
چندین جوانب سرمایه گذاری در بازارهای خارجی وجود دارد. در زیر ، ما هفت ذکر کرده ایم که باید بدانید:
متنوع سازی
به عنوان یک سرمایه گذار ، داشتن یک سبد متنوع مهم است.
یک نمونه کارها متنوع تضمین می کند که اگر یکی از سرمایه گذاری های شما به یک تکه خشن برخورد کند ، پایان راه برای شما نیست. این یکی از بزرگترین مزایایی است که با سرمایه گذاری در سطح بین المللی از آن لذت خواهید برد.
هنگامی که اقتصاد محلی ضعیف عمل می کند ، سرمایه گذاری های داخلی شما رنج می برد. اما ، یک اقتصاد ضعیف محلی به این معنی نیست که بقیه بازارها در سطح جهان تحت تأثیر قرار نمی گیرند.
بنابراین ، اگر در کشورهایی که اقتصاد آنها قوی است سرمایه گذاری کنید ، می توانید از برخی از سرمایه گذاری های خود سود خوبی کسب کنید.
رشد آینده
در حال حاضر ، ایالات متحده و اتحادیه اروپا تأثیر بسزایی در اقتصاد جهانی دارند و اگر با عاقلانه روی آنها سرمایه گذاری کنید ، باید چیزهای زیادی کسب کنید. اما آیا کشورهایی را در نظر گرفته اید که به عنوان اقتصادهای قابل توجهی ظاهر می شوند؟
قدم گذاشتن از بازار مستقر در کشور خود به یک توسعه در حال توسعه ، قول رشد آینده را دارد که می تواند بازده بیشتری را نسبت به پایبندی به اقتصادهای غالب به ارمغان بیاورد.
انجام این کار نیز مهم است زیرا در حالی که ممکن است بازار خانه شما سالها قوی باشد ، این امر همیشه اینگونه نخواهد بود ، بنابراین مهم است که به جای دیگری نگاه کنید و از بازارهای آینده استفاده کنید.
رشد سریعتر
یکی از بزرگترین مزایای سرمایه گذاری در یک بازار خانگی به خوبی ، ریسک کمتری دارد. اما ، بازارهای شناخته شده به دلیل ثبات خود قبلاً چیزهای زیادی ایجاد کرده اند ، این بدان معنی است که سرعت رشد آنها کند است.
از طرف دیگر بازارهای نوظهور در کشورهای در حال توسعه خطرناک تلقی می شوند. اما ، آنها همچنین به سرعت در حال رشد هستند ، این بدان معنی است که سرمایه گذاران موفق سود خوبی کسب می کنند.
اگر تصمیم دارید در یک بازار خارجی در حال ظهور سرمایه گذاری کنید ، در معرض خطر بیشتری قرار خواهید گرفت ، اما سود بیشتری را بسیار سریعتر از یک بازار کاملاً توسعه یافته مشاهده خواهید کرد. این وظیفه شماست که یک استراتژی صحیح برای محافظت از سرمایه گذاری خود در برابر بیشتر خطر و افزایش شانس موفقیت خود ایجاد کنید.
کاهش هزینه های تولید
یکی از راه های سرمایه گذاری شرکت ها در بازارهای خارجی ، معرفی دارایی های آنها است. غالباً این دارایی ها به معنای استفاده از هزینه های تولیدی هستند که بسیار پایین تر از کشور خود هستند.
با این کار می توانید قیمت ها را برای مصرف کنندگان پایین نگه دارید و نسبت هزینه خود را به سود کاهش دهید. به همین دلیل بسیاری از شرکت های آمریکایی دارایی را در آسیا سرمایه گذاری می کنند.
حفاظار
هرچه ارز داخلی شما ضعیف تر شود ، سرمایه گذاری های شما از دست می دهند.
متنوع سازی در بازارهای خارجی یکی از راه های محافظت از خود در برابر این است. در شرایطی که ارزش ارز داخلی شما در حال کاهش است ، از سرمایه گذاری در کشوری که ارزش در حال رشد است ، بهره مند می شوید.
فرصت های بیشتر
هر کشور فاقد یک بخش بازار خاص است که در جایی دیگر بسیار خوب عمل می کند. به عنوان مثال ، کشور شما ممکن است صنعت معدن قابل توجهی نداشته باشد ، به این معنی که فرصت های کمی برای سرمایه گذاری و بازده خوب وجود دارد.
از طرف دیگر ، بسیاری از کشورها با یک بخش معدن پر رونق در بورس سهام معامله می شوند. این امر در مورد بسیاری از صنایع مختلف مانند فناوری ، بهداشت و مسافرت صدق می کند.
با چسبیدن به بازار داخلی خود ، تمام بازارهای دیگر در آنجا را از دست نخواهید داد. سرمایه گذاری در بازارهای خارجی فرصت های بیشتری را ارائه می دهد و به شما امکان می دهد از بخش های خوب و مناسب در سایر کشورها استفاده کنید.
خطر کشور را محدود می کند
اگر تمام سرمایه گذاری های خود را در کشور خود داشته باشید ، می توانید به دلیل یک رویداد ، مانند ناآرامی های سیاسی ، همه آنها را یکباره از دست دهید. سرمایه گذاری در جای دیگر ، قرار گرفتن در معرض عوارض جانبی را که می تواند اقتصاد کشور شما را تضعیف کند ، کاهش می دهد.
مواردی که می توانید با سرمایه گذاری خارجی از آن جلوگیری کنید شامل مالیات زیاد ، رکود اقتصادی و بحران بدهی است. هنگام سرمایه گذاری در سطح بین المللی ، مراقب باشید بازارهایی را انتخاب کنید که خطرات مشابه کشور خود را برای جلوگیری از یک فاجعه مضاعف ارائه نمی دهند.
4 منفی سرمایه گذاری در بازارهای خارجی
در حالی که مزایای زیادی برای سرمایه گذاری در بازارهای خارجی وجود دارد ، شما باید از موارد منفی زیر مراقبت کنید:
مقررات
همه بازار به خوبی تنظیم نشده است ، و می توان فهمید که یک بازار خارجی که به آن علاقه مند هستید ، استانداردهای بسیار کمتری نسبت به خانه دارد.
بیشتر بازارهای نوظهور در کشورهای در حال توسعه این ضرر را نشان می دهند. مقررات ضعیف به معنای خطرات بیشتری است که این امر برای بسیاری از سرمایه گذاران است. قبل از ورود به هر بازار خارجی ، تکالیف خود را انجام دهید و کشف کنید که مقررات لازم برای محافظت از سرمایه گذاری های شما وجود دارد.
خطرات سیاسی
ناآرامی سیاسی یک مسئله مهم در اکثر کشورهای در حال توسعه است و باعث می شود بازارهای نوظهور و در حال رشد آنها خطرناک تر شود. در مواقع ثبات سیاسی ، می توان بازده خوبی را بدست آورد. اما وقتی اوضاع تغییر می کند ، شما خطر از دست دادن سرمایه گذاری های خود را در مدت زمان کوتاهی دارید.
بنابراین ، بسیار مهم است که هنگام سرمایه گذاری با وضعیت سیاسی کشور هدف خود به روز شوید. به این ترتیب ، شما فقط می توانید در کشورهایی با ثبات بیشتر سرمایه گذاری کنید یا در صورت وجود خطر بالای نزاع های سیاسی ، یک نقطه خروج خوب را شناسایی کنید.
نرخ تبدیل ارز
نرخ ارز می تواند یک ضرر باشد که زمان آن رسیده است که درآمد سرمایه گذاری خارجی خود را به ارز محلی خود تبدیل کنید. نرخ ارز همیشه در نوسان است و می توان مقدار قابل توجهی از سود شما را از دست داد.
مالیات مضاعف
هنگام سرمایه گذاری خارجی ، این احتمال وجود دارد که شما دو بار مالیات دهید: ابتدا در کشور سرمایه گذاری خود و دوم در کشور خود هنگام دریافت درآمد خود.
یکی از راه های جلوگیری از این یک ضرر بزرگ ، سرمایه گذاری در بازارهایی است که بازده بالاتری می دهند و مالیات مضاعف را به حداقل می رساند. مورد دیگر توسط کشورهایی که به سرمایه گذاران خارجی کمک های مالیاتی می دهند ، هدف قرار می دهند.
نتیجه
بازارهای خارجی با خطرات خود همراه هستند ، اما همچنین فرصت های درآمد را که ممکن است در کشور خود پیدا نکنید ، فراهم می کنند.
کلید اصلی یافتن بهترین بازارهای خارجی برای سرمایه گذاری در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری شما و فاکتورسازی در اقتصاد کشور ، ثبات سیاسی و جنبه های دیگر که می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.
شما به خوبی می توانید در هنگام جستجوی فرصت های سرمایه گذاری بهینه ، به بازارهای نوظهور و سریع مانند هند ، برزیل و چین بپردازید.
