8 سبک سرمایه گذاری: کدام یک برای شما مناسب است؟

فعال یا منفعل؟ارزش یا رشد؟سبک خود را بیاموزید

وس ماس ، CFP ، استراتژیست اصلی سرمایه گذاری در مشاوران سرمایه گذاری سرمایه است و هر سال از سال 2014 یکی از 1200 مشاور مالی برتر آمریکا توسط Barron به عنوان "Money Matters" ، یک نمایشگاه رادیویی تماس تلفنی در آتلانتا ، و یکی از 1200 مشاور مالی برتر آمریکا شناخته شده است. به عنوان یک متخصص مالی برای CNN ، CNBC و Fox Business خدمت کرده است.

Akhilesh Ganti یک متخصص تجارت فارکس و مشاور تجاری ثبت شده کالا است که بیش از 20 سال تجربه دارد. وی مستقیماً مسئول کلیه تصمیمات مربوط به تجارت ، ریسک و مدیریت پول است که در ARCTOSFX LLC گرفته شده است. وی دارای کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی در امور مالی از دانشگاه ایالتی می سی سی پی است.

دیوید J. روبین یک بررسی کننده واقعی برای تعادل با بیش از 30 سال در ویرایش و انتشار است. بیشتر تجربه وی در فضاهای حقوقی و مالی نهفته است. در ناشر حقوقی Matthew Bender & Co./lexisnexis ، او مدیر تحقیق و توسعه ، تحلیلگر برنامه نویس و ویرایشگر ارشد کپی بود.

Gary Waters / Ikon Images / Getty Images

وقتی آماده سرمایه گذاری پول خود هستید ، به جای صرفه جویی در آن ، باید در نظر داشته باشید که فقط یک راه خوب برای سرمایه گذاری وجود ندارد. استراتژی یا سبکی که برای شما کار می کند ممکن است چیزی نباشد که برای همسر ، والدین یا بهترین دوست شما مناسب باشد.

پرسیدن سوالات مناسب می تواند به شما کمک کند تصمیم بگیرید که هنگام کار به سمت اهداف سرمایه گذاری خود ، کدام مسیر را طی کنید. به عنوان مثال ، آیا شما یک ریسک پذیر هستید ، یا از ریسک ریسک می کنید؟آیا به دنبال رشد طولانی مدت یا سود سریع هستید؟آیا قصد دارید یک سرمایه گذار خود را انجام دهید ، از طریق یک مشاور روبو سرمایه گذاری کنید یا یک مشاور استخدام کنید؟

این نوع بازتاب می تواند به شما کمک کند تا نیازهای خود را با سبک سرمایه گذاری خود مطابقت دهید. با توجه به این نکته ، در اینجا هشت روش برای سرمایه گذاری وجود دارد که هرکدام دارای تمرکز ویژه هستند.

1. سرمایه گذاری فعال

اگر بتوانید خطر بیشتری را در پیش بگیرید و از روند و حرکات بازار چشم پوشی کنید ، ممکن است یک سبک سرمایه گذاری فعال برای شما مناسب باشد. سرمایه گذاری فعال اغلب توسط افرادی که نگران افق بلند مدت نیستند ، به همان اندازه که با زمان حال نگران نیستند ، استفاده می شود. با استفاده از این استراتژی ، سهام خاصی را انتخاب می کنید و از زمان بندی بازار استفاده می کنید تا از بازار بهتر عمل کنید تا سودهای کوتاه مدت را جستجو کنید.

از آنجا که سرمایه گذاری فعال شامل خرید و فروش مکرر و کوتاه مدت است ، اغلب با ملاحظات اساسی مالیات و هزینه معاملات همراه است.

یک خطر برای جلوگیری از سرمایه گذاری فعال ، تلاش برای تعقیب بازده بر اساس مواردی مانند تعصب تعصب است که فرض می کند عملکرد اخیر سهام ادامه خواهد یافت.

2. سرمایه گذاری منفعل

اگر بیشتر ریسک دارید و نمی خواهید تمام روز به فراز و نشیب های بازار خیره شوید ، ممکن است یک سبک سرمایه گذاری منفعل بیشتر از کوچه شما باشد. سرمایه گذاران منفعل کسانی هستند که پول خود را با یک افق زمانی طولانی مدت سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاران منفعل به جای تلاش برای زمان به بازار مانند یک سرمایه گذار فعال ، اوراق بهادار ایجاد می کنند که یک شاخص با وزن بازار را ردیابی می کنند. ردیابی یک شاخص اغلب منجر به کاهش ریسک به دلیل تنوع و همچنین هزینه های پایین تر به دلیل گردش کم می شود.

3. رشد

شیوه رشد سرمایه گذاری مواردی است که سهام شرکت هایی را که درآمد آنها سریعتر از سایر سهام در حال رشد است ، می گیرد و انتظار می رود رشد کند. این سهام اغلب به عنوان بیش از حد ارزیابی می شوند و نسبت قیمت بالایی به درآمد دارند. توجه به این نکته ضروری است که این سهام غالباً سود سهام کم یا بدون آن را پرداخت می کنند ، اما این امکان را دارند که با بازده قوی آن را جبران کنند.

4. ارزش

بر خلاف سرمایه گذاران رشد که به دنبال سهام بیش از حد هستند ، سرمایه گذاران با ارزش به دنبال آن سهام هستند که خارج از ارزش یا کم ارزش هستند. سرمایه گذاران ارزش انتظار دارند که این اوراق بهادار افزایش یابد و به دنبال خرید آنها قبل از انجام باشد. این سبک توسط وارن بافت محبوب شده است ، که استدلال می کند که شایستگی خرید سهام که کمتر از ارزش آنها می فروشند ، براساس این فرض است که آنها در آینده بازده خوبی را به همراه خواهند داشت.

5. سرمایه گذاری در بازار

افرادی که سهام را بر اساس اندازه شرکت انتخاب می کنند ، از یک سرمایه گذاری در بازار یا کلاه بازار ، سبک سرمایه گذاری استفاده می کنند. CAP بازار با دیدن تعداد سهام برجسته ای که با درآمد هر سهم ضرب می شود ، یافت می شود. سه دسته کلاه گسترده در بازار وجود دارد که در سبک سرمایه گذاری شما استفاده می شود: کلاه کوچک ، کلاه میانی و کلاه بزرگ.

شرکت های کوچک کلاه دارای کلاه بازار 300 میلیون دلار تا 2 میلیارد دلار هستند ، شرکت های میانه درپوش دارای 2 میلیارد دلار در بازار هستند و شرکت های بزرگ دارای کلاه بازار بیش از 10 میلیارد دلار هستند. میکروکپ ها زیر 300 میلیون دلار قرار دارند ، در حالی که Mega Caps بزرگترین شرکت ها با سرمایه گذاری در بازار هستند.

سهام کلاه های کوچک غالباً سرمایه گذاری های خطرناک تر از سهام بزرگ هستند. در حالی که ممکن است بازده آنها بیشتر باشد ، نوسانات آنها نیز بیشتر است. از طرف دیگر ، بنگاه های بزرگ در کلاهبرداری هستند که مدت زمان طولانی تری در آن وجود داشته و تمایل به ثبات تر دارند. بسیاری از افراد به دلیل سود سهام و ثبات خود ، سهام بزرگ را خریداری می کنند.

6. خرید و نگه دارید

سبک خرید و نگه داشتن نمونه ای از سرمایه گذاری غیرفعال است. سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذاری خرید و نگهداری انجام می‌دهد، اغلب در پرتفوی خود معامله نمی‌کند. آنها به دنبال رشد بلندمدت هستند. ایده خرید و نگهداری این است که شما در حالی که قیمت سهام هنوز پایین است به خرید سهام می پردازید تا از افزایش قیمت در طول زمان بهره مند شوید.

7. نمایه سازی

یکی دیگر از انواع محبوب سرمایه گذاری غیرفعال، نمایه سازی است. با این سبک، یک سرمایه گذار سبد سهامی را ایجاد می کند که منعکس کننده شرکت های یک شاخص سهام خاص است. آنها به دنبال این هستند که پرتفوی خود مطابق با شاخص عمل کند. اگر می خواهید راهی آسان و کم هزینه برای دستیابی به یک سبد متنوع در دراز مدت داشته باشید، این نوع سرمایه گذاری می تواند خوب باشد. کارمزد تراکنش ها و مالیات ها برای مدیریت این نوع پرتفوی ها تا حد زیادی به دلیل گردش مالی کمتر بسیار پایین است.

شاخص‌سازی با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا صندوق‌های قابل معامله در بورس انجام می‌شود، که عملکرد شاخص معیاری مانند S& P 500 یا نزدک را دنبال می‌کنند. ETF ها در مقایسه با صندوق های شاخص سنتی از نظر مالیاتی و مقرون به صرفه تر هستند.

8. رشد سود سهام

برای سرمایه گذارانی که در آستانه بازنشستگی یا در آستانه بازنشستگی هستند، تغییر از رشد دارایی و سود سرمایه به درآمد ممکن است راه درستی باشد. به این ترتیب، سرمایه‌گذاری‌های شما می‌تواند بخشی از جریان‌های نقدی مورد نیاز شما را برای زندگی در زمانی که دیگر کار نمی‌کنید، ایجاد کند. سهام سود سهام روشی متداول برای دستیابی به این هدف است. به دنبال شرکت هایی با سود سهام پایدار و رو به رشد باشید.

کدام سبک سرمایه گذاری را انتخاب می کنید؟

هیچ سبک سرمایه گذاری درست یا غلطی برای دنبال کردن وجود ندارد. بهترین نتیجه برای شما به میزان تحمل ریسک، افق زمانی سرمایه گذاری، سن و اهداف سرمایه گذاری بستگی دارد. به یاد داشته باشید که استایل شما نیز به صورت سنگی ساخته نشده است. همانطور که بزرگتر می شوید و اهداف سرمایه گذاری شما تغییر می کند، رویکرد شما نیز تغییر می کند.