این که آیا شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید که سعی در درک حرکات بازار دارید یا نگران خود هستید.[+] نمونه کارها ، در اینجا 9 نمودار وجود دارد که هر سرمایه گذار باید ببیند.
سرمایه گذاری در دوره های نوسانات می تواند دشوار باشد ، به ویژه هنگامی که بازارها دلخواه به نظر می رسند. به دست آوردن یک دیدگاه تاریخی می تواند به انتظارات برای سرمایه گذاران کمک کند و رویدادها را در یک زمینه مناسب تر تغییر دهد. این که آیا شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید که سعی در درک حرکات بازار دارید یا با توجه به رکود ، نگران نمونه کارها خود هستید ، در اینجا نه نمودار وجود دارد که هر سرمایه گذار باید ببیند.
انتظار نوسانات کوتاه مدت از سهام را دارید
بین سالهای 1980 و 2021 ، S& P 500 یک جلسه معاملاتی روزانه را با بازده مثبت قیمت تنها 54 ٪ از زمان بسته کرد. بنابراین شانس اینکه سهام در هر روز معین بالا یا پایین باشد ، اساساً یک سکه است.
اما اگر به یک سال کامل نگاه کنیم ، تصویر به طرز چشمگیری بهبود می یابد. در همان دوره 42 ساله ، S& P 500 سال را با بازگرداندن قیمت مثبت بیش از 75 ٪ از زمان به پایان رساند. این معمولاً یک سواری صاف نیست. میانگین کاهش در طول سال 14 ٪ بود.
S& P 500 Intra Sera در مقابل بازده سالانه کاهش می یابد.
سهام پس از بحران های عمده ، تاب آوری را نشان داده است
بهترین نرم افزار مالیاتی 2022
بهترین نرم افزار مالیاتی برای خود اشتغالی سال 2022
ماشین حساب مالیات بر درآمد: مالیات خود را تخمین بزنید
اگر این زمان متفاوت باشد ، اگر این زمان متفاوت باشد ، چه می شود؟
بازارها دائماً در پاسخ به عوامل زیادی در حال حرکت هستند: اخبار ، داده های اقتصادی ، انتظارات ، نرخ بهره ، درآمد ، رویدادهای ژئوپلیتیکی و غیره. دقیقاً آینه بعدی ، عناوین احتمالاً مشترکات بیشتری از آنچه فکر می کنید مشترک هستند.
در بازارهای مالی ، شدیدترین نوسانات به طور معمول توسط دوره های عدم اطمینان انجام می شود. سرمایه گذاران داده ها ، از جمله اخبار بد را پردازش می کنند ، و دارایی ها بر این اساس مجدداً مورد استفاده قرار می گیرند. رسانه های خبری دوست دارند ما باور کنیم که آسمان همیشه در حال سقوط است.
عناوین در مقابل بازگشت
سقوط ها به طور معمول چند ماه به طول انجامید و در هر رویداد شاهد بازگشت دو رقمی در 12 ماه پس از پایان بحران بود. با این حال ، شدیدترین نمونه ها (حباب فناوری و بحران مالی عالی) رویدادهای چند ساله قابل توجه بودند. سرمایه گذاران همیشه باید برای آماده سازی برای هر نوع رکود بازار یا بحران مالی شخصی اقدام کنند. قبل از اینکه خود را در یک پیدا کنند.
منبع: بلک راکداده‌های مورنینگ استار در تاریخ 12/31/21. بازده تنها شامل اصل است.[+] سود سهام. سهام ایالات متحده توسط شاخص S& P 500 نشان داده شده است.
رکود اقتصادی در مقابل بازار سهام
سرمایه‌گذاران ممکن است تعجب کنند که در 69 سال گذشته، به طور متوسط، سهام در سال قبل از شروع رکود بدتر از زمان خود رکود بوده است. هر چه زمان بیشتری پس از رکود بگذرد، احتمال تولید بازده تجمعی مثبت سهام بیشتر می شود.
بازده سهام در اطراف رکود (S& P 500)
Darrow Wealth Management; YCharts
من باید منتظر سرمایه گذاری باشم زیرا سهام در بالاترین سطح خود قرار دارند.
تاریخ از این ایده که همه چیز برابر است پشتیبانی نمی کند، قرار دادن پول در بازار زمانی که سهام در حال ثبت رکوردهای جدید هستند ایده بدی است. به یاد داشته باشید، با گذشت زمان، سهام از هر چهار سال سه بار افزایش یافته است.
سرمایه گذاری در سهام در بالاترین حد جدید در مقایسه با هر ماه دیگر.
مشاوران صندوق بعدی
"برای سرمایه گذاری باید منتظر بهبود بازار باشم"
مردم عاشق فروش هستند. فقط در بورس نیست. تصور کنید فکر کنید: من حاضرم آن ماشین را بخرم، اما فروشنده در حال اجرای تبلیغات است. صبر می کنم تا بتوانم قیمت کامل را بپردازم.
صرف نظر از نقطه ورود، با گذشت زمان، سهام بازدهی مثبتی داشته است. سرمایه گذاری مربوط به زمان در بازار است، نه زمان بندی بازار.
همانطور که در نمودار زیر نشان داده شده است، میانگین بازده انباشته در یک، سه و پنج سال پس از سرمایه گذاری در طی یک اصلاح، بازار نزولی یا 30 درصد افت در بازار سهام مثبت بوده است.
زمان. که در.. بازار.
سرمایه گذاری در سهام پس از رکود بازار
مشاوران صندوق بعدی
بینش همیشه 20/20 است
به راحتی می توان به نمودارهای رکود گذشته نگاه کرد و فکر کرد ای کاش سرمایه گذاری می کردم. اما در زمان واقعی، میانه رکود می تواند چیزی جز فرصت خرید باشد.
نیمه اول سال جاری بدترین شروع تاریخ برای اوراق قرضه و سومین بدترین شروع برای سهام بود. هر کسی حدس می‌زند که بازار از اینجا به کجا می‌رود، اما از نظر تاریخی، اوراق قرضه به ندرت منفی هستند و بهترین روزها برای سهام معمولاً ظرف چند هفته پس از بدترین روزها اتفاق می‌افتند.
نیمه اول سال 2022 بدترین شروع یک سال برای اوراق قرضه و سومین شروع بدترین سال برای اوراق قرضه است.[+] سهام.
3 دلیل برای حفظ تنوع
تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های شما همیشه یکی از بهترین راه ها برای کاهش ریسک بوده است. همانطور که نمودار بالا نشان می دهد، حتی تنوع در بالاترین سطح (سهام و اوراق قرضه)، امسال کار نمی کند.
این بسیار غیرعادی است.
اگر سال 2022 با ضرر و زیان در سهام و بازار اوراق قرضه به پایان برسد ، این تنها سومین بار از سال 1926 خواهد بود تا این اتفاق بیفتد.
ضرر در بازار اوراق غیر عادی است
میانگین افت داخل اوراق قرضه فقط 3 ٪ بوده است ، در مقابل 14 ٪ برای S& P 500. علاوه بر این ، برای پایان دادن به درآمد ثابت (شاخص اوراق قرضه کل ایالات متحده) با ضرر و زیان نادر است: فقط چهار بار اتفاق افتاده است (حدود 9٪) در 46 سال گذشته.
اوراق قرضه درون سال در مقابل بازده سالانه کاهش می یابد.
سرمایه گذاری در سطح جهان می تواند کمک کند
ایالات متحده در حال حاضر 60 ٪ از بازار جهانی سهام را نشان می دهد. اگرچه تعصب خانگی در طی 15 سال گذشته از سرمایه گذاران ایالات متحده سود می برد ، اما بازارها چرخه ای هستند ، بنابراین بعید است که عملکرد برتر برای همیشه دوام داشته باشد.
تغییرات رژیم می تواند چشمگیر باشد."دهه گمشده" را برای سهام ایالات متحده که در اوایل دهه 2000 آغاز شد ، در نظر بگیرید. بین سالهای 2000 - 2009 ، S& P 500 9. 1 ٪ به صورت تجمعی در مقابل MSC SC I All Country World Index Ex U. S ، که در طی مدت مشابه از دستاوردهای 30. 7 ٪ برخوردار بودند ، کاهش یافته است.
دلایل دیگری برای در نظر گرفتن سرمایه گذاری در سطح جهان نیز وجود دارد.
تغییرات رژیم برای ایالات متحده و Ex. U. S. سهام می تواند چشمگیر باشد."دهه گمشده" را برای ایالات متحده در نظر بگیرید.[+] سهام که از اوایل دهه 2000 آغاز شد.
فراموش نکنید که در بازارهای ایالات متحده متنوع باشید
S& P 500 به عنوان شایع ترین شاخص سهام در ایالات متحده مورد توجه بسیاری قرار می گیرد اما این تنها راه سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده نیست. سرمایه گذاران باید مزایای متنوع سازی در معرض سهام خود را فراتر از یک صندوق ردیابی یک شاخص سرمایه گذاری ، بخش خاص یا سبک سهام در نظر بگیرند. به عنوان مثال ، شاخص کامپوزیت NASDAQ فنی سنگین را در نظر بگیرید. پس از اوج در مارس 2000 ، 15 سال طول کشید تا به اوج قبلی برگردید. با این حال ، بین سال 2012 - 2021 ، NASDAQ به طور متوسط از S& P 500 نزدیک به 5. 4 ٪ در سال بهتر عمل کرد.
متنوع سازی همه چیز در مورد سرمایه گذاری در وزنهای مناسب در بازارها است ، به جای اینکه دو برابر شود.
پس از اوج گرفتن در مارس 2000 ، 15 سال طول کشید تا Nasdaq تکنیک داشته باشد.
Darrow Wealth Management; YCharts
این یک سال تقریبی برای سرمایه گذاران بوده است ، اما اگر به سرمایه داری ، نبوغ انسان و ماهیت چرخه ای بازارها اعتقاد دارید ، فقط زمان زمان بهبودی بازارها است.
فقط برای اهداف تصویرگری و نباید به عنوان توصیه ای برای هر محصول سرمایه گذاری خاص ، استراتژی یا مشاوره شخصی از هر نوع سوء استفاده شود. هزینه های سرمایه گذاری یا هزینه ها را شامل نمی شود. شما نمیتوانید به طور مستقیم در یک شاخص سرمایه گذاری کنید. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.
