تیم پارکر بیش از 11 سال روزنامه‌نگار مالی بوده و به برخی از بزرگترین و شناخته‌شده‌ترین رسانه‌های جهان خدمت کرده و مدرک کارشناسی ارشد خود را در زمینه رهبری آموزشی از دانشگاه سینسیناتی دریافت کرده است. تیم از تحقیق و به اشتراک گذاری دانش خود در مورد موضوعات بانکداری، بازنشستگی و پزشکی از طریق نوشتن خود لذت می برد.
Chip Stapleton دارنده مجوز سری 7 و سری 66، دارنده آزمون CFA سطح 1 است و در حال حاضر دارای مجوز زندگی، تصادف و سلامت در ایندیانا است. او 8 سال تجربه در امور مالی، از برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت گرفته تا امور مالی شرکتی و FP& A دارد.
Kirsten Rohrs Schmitt یک ویراستار، نویسنده، مصحح، و حقیقت‌سنجی حرفه‌ای است. او در امور مالی، سرمایه گذاری، املاک و مستغلات و تاریخ جهان تخصص دارد. او در طول زندگی حرفه‌ای خود، مطالبی را برای مجلات و وب‌سایت‌های مصرف‌کننده متعدد نوشته و ویرایش کرده است، رزومه و محتوای رسانه‌های اجتماعی را برای صاحبان کسب‌وکار تهیه کرده و وثیقه‌هایی برای دانشگاه‌ها و سازمان‌های غیرانتفاعی ایجاد کرده است. کرستن همچنین بنیانگذار و کارگردان Your Best Edit است. او را در لینکدین و فیس بوک پیدا کنید.
گرفتن پول و انداختن آن در وسایل سرمایه گذاری مختلف ممکن است آسان به نظر برسد. اما اگر می‌خواهید یک سرمایه‌گذار موفق باشید، می‌تواند واقعاً سخت باشد. بسیاری از سرمایه گذاران خرد - کسانی که حرفه ای سرمایه گذاری نیستند - هر ساله ضرر می کنند. دلایل مختلفی می تواند وجود داشته باشد، اما یکی از این دلایل وجود دارد که هر سرمایه گذار با شغلی خارج از بازار سرمایه گذاری آن را درک می کند: آنها زمانی برای تحقیق در مورد تعداد زیادی سهام ندارند و تیم تحقیقاتی برای کمک ندارند. با آن وظیفه عظیم
بنابراین جنبه اخلاقی داستان این است که اگر به اندازه کافی تحقیق نکنید، در نهایت با ضرر مواجه خواهید شد. این خبر بد است. خبر خوب این است که می‌توانید با بررسی برخی از عوامل کلیدی سرمایه‌گذاری، زیان‌ها و همچنین میزان تحقیقاتی را که باید انجام دهید کاهش دهید. در زیر با پنج مورد ضروری سرمایه گذاری بیشتر آشنا شوید.
خوراکی های کلیدی
- شرکت ها را به طور کامل تحقیق کنید - چه کاری انجام می دهند، کجا آن را انجام می دهند و چگونه.
- به دنبال نسبت قیمت به سود شرکت باشید - قیمت فعلی سهم نسبت به درآمد هر سهم آن.
- بتای یک شرکت می تواند به شما بگوید که سهام در مقایسه با بقیه بازار، ریسک زیادی دارد.
- اگر می خواهید پول خود را پارک کنید، در سهام با سود سهام بالا سرمایه گذاری کنید.
- اگرچه خواندن آنها می تواند پیچیده باشد، اما به دنبال برخی از ساده ترین نشانه ها از نمودارها مانند حرکت قیمت سهام باشید.
1. سهام چه می کنند
سرمایه گذاران باید از خرید سهام خودداری کنند مگر اینکه دانش جامع در مورد نحوه کسب درآمد شرکت ها داشته باشند. آنها چه چیزی تولید می کنند؟آنها چه نوع خدماتی ارائه می دهند؟در چه کشورهایی فعالیت می کنند؟محصول پرچمدار آنها چیست و چگونه فروش آن است؟آیا آنها به عنوان رهبر در حوزه خود شناخته می شوند؟این را به عنوان تاریخ اول فکر کنید. اگر هیچ تصوری از آنها نداشتید ، احتمالاً با کسی قرار نمی گیرید. اگر این کار را کردید ، مشکل دارید.
یافتن این اطلاعات بسیار آسان است. با استفاده از موتور جستجوی مورد نظر خود ، به وب سایت شرکت بروید و در مورد آنها بخوانید. سپس به یکی از اعضای خانواده بروید و آنها را در مورد سرمایه گذاری بالقوه خود آموزش دهید. اگر می توانید به تمام سوالات آنها پاسخ دهید ، به اندازه کافی می دانید.
2. نسبت قیمت به درآمد (P/E)
برای لحظه ای تصور کنید که برای کسی که می تواند در سرمایه گذاری های شما به شما کمک کند در بازار بود. شما با دو مشاور مالی مصاحبه می کنید. یک سابقه طولانی در ساخت مردم پول زیادی دارد. دوستان شما بازده بزرگی از این مشاور مالی دیده اند ، و شما نمی توانید دلیلی پیدا کنید که چرا نباید با دلارهای سرمایه گذاری خود به آنها اعتماد کنید. آنها به شما می گویند که برای هر دلار که برای شما می سازند ، آنها 40 سنت نگه می دارند و شما را با 60 سنت ترک می کنند.
مشاور مالی دیگر به تازگی در تجارت شروع شده است. آنها تجربه بسیار کمی دارند و اگرچه امیدوار کننده به نظر می رسند ، اما سابقه موفقیت در موفقیت ندارند. مزیت سرمایه گذاری پول شما با این مشاور مالی این است که آنها ارزان تر هستند. آنها فقط می خواهند 20 سنت برای هر دلار که شما را می سازند نگه دارند. اما اگر آنها شما را به اندازه اولین مشاور مالی نمی کنند ، چه می کنند؟
شما می توانید با تقسیم ارزش بازار یک شرکت در هر سهم با درآمد آن در هر سهم ، نسبت P/E را محاسبه کنید.
اگر این مثال را درک کنید ، نسبت قیمت به درآمد (P/E) را درک می کنید. این نسبت ها برای اندازه گیری قیمت سهم فعلی شرکت نسبت به درآمد هر سهم آن استفاده می شود. این شرکت را می توان با سایر شرکتهای مشابه مقایسه کرد تا تحلیلگران و سرمایه گذاران بتوانند ارزش نسبی آن را تعیین کنند. بنابراین اگر یک شرکت نسبت P/E 20 داشته باشد ، این بدان معنی است که سرمایه گذاران مایل به پرداخت 20 دلار برای هر 1 دلار در هر درآمد هستند. این ممکن است گران به نظر برسد اما اگر شرکت به سرعت در حال رشد باشد.
P/E را می توان با مقایسه قیمت فعلی بازار با درآمد تجمعی چهار چهارم گذشته یافت. این شماره را با سایر شرکتهای مشابه با شخصی که تحقیق می کنید مقایسه کنید. اگر شرکت شما نسبت به سایر شرکت های مشابه P/E بالاتری داشته باشد ، بهتر است دلیل داشته باشد. اگر P/E کمتری داشته باشد اما به سرعت در حال رشد است ، این یک سرمایه گذاری است که ارزش تماشای آن را دارد.
3. بتا
به نظر می رسد که بتا چیزی دشوار است ، اما اینطور نیست. این امر نوسانات را اندازه گیری می کند ، یا اینکه سهام شرکت شما در طی پنج سال گذشته چگونه Moody عمل کرده است. در اصل ، ریسک سیستمیک درگیر با سهام یک شرکت را در مقایسه با کل بازار اندازه گیری می کند. معمولاً می توانید هنگام بررسی صفحات تحقیقاتی سهام مانند موارد موجود در یاهو یا گوگل ، مقدار بتا را در همان صفحه نسبت P/E پیدا کنید.
از S& P 500 به عنوان ستون ثبات ذهنی فکر کنید. اگر شرکت شما در طی یک دوره 5 ساله بیش از شاخص کاهش یابد یا افزایش یابد ، بتا بالاتری دارد. با استفاده از بتا ، هر چیزی بالاتر از یک بالا است - به معنای خطر بالاتر - و هر چیزی پایین تر از یک بتا کم یا خطر کمتری است.
بتا در مورد ریسک قیمت چیزی می گوید ، اما در مورد عوامل خطر اساسی چقدر می گوید؟شما باید سهام بتا بالا را از نزدیک تماشا کنید زیرا ، اگرچه آنها این امکان را دارند که پول زیادی را برای شما بدست آورند ، اما آنها همچنین می توانند پول شما را بگیرند. بتا پایین به این معنی است که یک سهام به اندازه سایرین به حرکات S& P 500 واکنش نشان نمی دهد. این به عنوان یک سهام دفاعی شناخته می شود زیرا پول شما بسیار امن تر است. شما به همان اندازه در مدت زمان کوتاهی ایجاد نخواهید کرد ، اما لازم نیست که هر روز آن را تماشا کنید.
4. سود سهام
اگر وقت ندارید هر روز بازار را تماشا کنید و می خواهید سهام خود را بدون آن نوع توجه کسب کند ، به دنبال سود سهام باشید. سود سهام مانند علاقه به حساب پس انداز است - بدون در نظر گرفتن قیمت سهام ، پرداخت می شوید. سود سهام توزیع شده توسط یک شرکت به سهامداران آن به عنوان پاداش سود آن است. مبلغ سود سهام توسط هیئت مدیره آن تصمیم گرفته می شود و به طور کلی به صورت نقدی صادر می شود ، اگرچه برای برخی از شرکت ها غیر معمول نیست که سود سهام را در قالب سهام سهام صادر کنند.
سود سهام برای بسیاری از سرمایه گذاران بسیار معنی دارد زیرا آنها جریان پایدار درآمد دارند. بیشتر شرکت ها آنها را در فواصل منظم ، بیشتر به صورت سه ماهه صادر می کنند. سرمایه گذاری در شرکت های پرداخت سود سهام یک استراتژی بسیار محبوب برای بسیاری از سرمایه گذاران سنتی است. آنها اغلب می توانند در مواقع عدم اطمینان اقتصادی ، احساس امنیت را در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند.
بهترین سود سهام معمولاً توسط شرکت های بزرگی صادر می شود که سود قابل پیش بینی دارند. برخی از شناخته‌شده‌ترین بخش‌هایی که شرکتهای سود سهام پرداخت می‌کنند عبارتند از: نفت و گاز، بانک‌ها و امور مالی، مواد اولیه، مراقبت‌های بهداشتی، دارویی و آب و برق. سود سهام 6 درصد یا بیشتر در سهام با کیفیت بالا بی سابقه نیست. شرکت‌هایی که در مراحل اولیه هستند، مانند استارت‌آپ‌ها، ممکن است سودآوری کافی برای صدور سود سهام نداشته باشند.
اما قبل از اینکه برای خرید سهام خارج شوید، به دنبال نرخ سود سهام شرکت باشید. اگر به سادگی می خواهید پول را در بازار پارک کنید، در سهام با سود سهام بالا سرمایه گذاری کنید.
5. نمودار
انواع مختلفی از نمودارهای سهام وجود دارد. اینها شامل نمودارهای خطی، نمودارهای میله ای و نمودارهای کندل استیک است - نمودارهایی که توسط تحلیلگران بنیادی و تکنیکی استفاده می شوند. اما خواندن این نمودارها همیشه آسان نیست. در واقع، می تواند بسیار پیچیده باشد. یادگیری خواندن آنها مهارتی است که برای به دست آوردن آن زمان زیادی نیاز است.
بنابراین این برای شما به عنوان یک سرمایه گذار خرد چه معنایی دارد؟لازم نیست این مرحله را نادیده بگیرید. دلیلش این است که خواندن نمودار به مهارت بسیار کمی نیاز دارد. اگر نمودار یک سرمایه گذاری از پایین سمت چپ شروع شود و در سمت راست بالا به پایان برسد، این چیز خوبی است. اگر نمودار در جهت نزولی است، دوری کنید و سعی نکنید دلیل آن را بفهمید.
هزاران سهم وجود دارد که می‌توان بدون انتخاب یکی از سهام‌هایی که پول از دست داده، انتخاب کرد. اگر واقعاً به این سهام اعتقاد دارید، آن را در لیست تماشای خود قرار دهید و بعداً به آن بازگردید. افراد زیادی هستند که به سرمایه گذاری در سهامی که نمودارهای ترسناکی دارند اعتقاد دارند، اما آنها زمان و منابع تحقیقاتی دارند که احتمالا شما ندارید.
خط پایین
هیچ چیز جای تحقیقات جامع را نمی گیرد. با این حال، یکی از راه‌های کلیدی برای محافظت از دارایی‌های خود، سرمایه‌گذاری بلندمدت با بهره‌گیری از سود سهام و یافتن سهام با سابقه موفقیت آمیز است. تا زمانی که وقت ندارید، باید از استراتژی های معاملاتی پرخطر و تهاجمی اجتناب کرد یا به حداقل رساند.
