سوالات متداول

هنگامی که بازارها در حال نوسان هستند ، از تخصیص هدف اصلی آن برای نمونه کارها آسان است. به همین دلیل ما روزانه حساب اصلی اوراق بهادار شما را رصد می کنیم تا ببینیم که آیا نیاز به تعادل دارد ، و به شما کمک می کند تا حتی بیشتر در جهت اهداف خود باشید. هر زمان که مخلوط سرمایه گذاری شما حداقل 10 ٪ خارج از تخصیص هدف شما حرکت کند ، ما به طور خودکار سرمایه گذاری می کنیم و می فروشیم تا دوباره آن را برگردانیم. این در صدر تعادل نیمه سالانه است که ما نیز در آن قرار داریم.

مقاله آموزشی ما را بخوانید تا در مورد تعادل مجدد نمونه کارها و اینکه چگونه می تواند به نفع شما باشد ، اطلاعات بیشتری کسب کنید.

propertfolos اصلی چیست؟

اوراق بهادار اصلی یک برنامه مشاوره ای حرفه ای از مدیریت سرمایه تجارت E*است. این کمک می کند تا سرمایه گذاران با اهداف مالی خود پیگیری کنند و بخشی از اوراق بهادار مدیریت شده است. اوراق بهادار اصلی اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک ، افق زمانی و سایر ملاحظات را برای شناسایی تخصیص دارایی مناسب برای هر سرمایه گذار ارزیابی می کند. این مشتری را قادر می سازد تا در یک نمونه کارها از صندوق های مبادله ای (ETF) با حداقل 500 دلار مانده حساب برای ثبت نام سرمایه گذاری کنند. سپس حساب شما روزانه برای رانش های نقدی کنترل می شود و 1 را به صورت نیمه ساله مجدداً تعادل می دهد. ما همچنین حساب سپرده های مادی و برداشت ها را مرور خواهیم کرد و در صورت تغییر بیش از حد از تخصیص دارایی هدف خود ، دوباره تعادل برقرار خواهیم کرد. سرمایه گذاران به تیم اختصاصی از متخصصان دسترسی دارند که هر زمان که سوالی داشته باشند می توانند با آنها صحبت کنند.

 چرا اوراق بهادار هسته از ETF ساخته شده است؟

ETF ها به طور معمول به طور فعال مدیریت نمی شوند ، بنابراین تمایل دارند هزینه های عملیاتی داخلی کمتری نسبت به صندوق های متقابل سنتی داشته باشند. خط پایین: یک نمونه کارها All-ETF ممکن است روشی کارآمد برای دستیابی به تنوع گسترده با هزینه کمتری ارائه دهد. علاوه بر این ، ما همچنین پرتفوی ETF حساس به مالیات را برای هر مشخصات سرمایه گذار ارائه می دهیم. این می تواند به حداقل رساندن مالیات یک نمونه کارها در یک حساب مشمول مالیات کمک کند.

 کدام نوع حساب برای اوراق بهادار اصلی واجد شرایط هستند؟

بیشتر خرده فروشی e*اوراق بهادار تجارت و حساب های بازنشستگی با آدرس ایالات متحده می تواند در پرتفوی اصلی ثبت نام کند. حساب های واجد شرایط شامل:

• ایرا
• IRA سنتی
• راث ایرا
• سپتامبر ایرا

 چه چیزی باعث می شود اوراق بهادار اصلی با سایر راه حل های سرمایه گذاری خودکار یا Robo متفاوت باشد؟

برخلاف بسیاری از راه حل های سرمایه گذاری خودکار ، ما:

1. دسترسی به یک تیم اختصاصی از متخصصان را برای پاسخ به هر گونه سؤال فراهم کنید.

2. یک نمونه کارها از ETF های حساس به مالیات را به آن دسته از مشتریان با حساب های مشمول مالیات ارائه دهید.

3. به مشتریان این امکان را بدهید که با انتخاب یک ETF مسئولیت اجتماعی یا ETF هوشمند، بخشی از پورتفولیو را سفارشی کنند.

 هزینه پورتفولیوهای اصلی چقدر است؟

هزینه ثابت سالانه 0. 30٪ وجود دارد.

هزینه 5 هر ماه بر اساس مانده پایان ماه قبل دریافت می شود. به عنوان مثال، حسابی با موجودی پایانی 50 هزار دلار در ماه، 12. 50 دلار در شروع ماه بعد شارژ می شود. این هزینه مستقیم در ابتدای هر ماه برای خدمات ارائه شده در ماه دریافت می شود. به طور خودکار از موقعیت نقدی موجود در حساب کسر می شود.

 هزینه ها چگونه محاسبه می شود؟

از تاریخ 1 آوریل 2021 یا حدوداً، هزینه ها به شرح زیر محاسبه می شود:

• کارمزدها معمولاً به‌جای معوقه‌های سه ماهه، به‌صورت ماهانه از قبل دریافت می‌شوند.
• واریز و برداشت های انجام شده در طول ماه تاثیری بر کارمزد دریافت شده در ابتدای ماه نخواهد داشت.
• به طور کلی، هزینه مشاوره اولیه به طور کامل در تاریخی که قرارداد مشاوره را امضا می کنید (همانطور که در زیر "ویژگی های برنامه های هزینه بسته بندی" در بند 4 "خدمات، هزینه ها و غرامت" در "بروشور برنامه های هزینه بسته بندی" تعریف شده است) پرداخت می شود. و با حداقل سرمایه گذاری حساب را تامین کنید. هزینه مشاوره بر اساس ارزش بازار دارایی های موجود در حساب در آن تاریخ یا حدود آن است.

 چگونه شروع کنم؟

زمانی که Core Portfolios را طراحی کردیم، با این فرض شروع کردیم که استفاده از آن تا حد امکان آسان باشد. به همین دلیل ما همه چیز را به چهار مرحله ساده خلاصه کردیم:

ما سرمایه گذاران را از طریق یک سری سوالات کوتاه در مورد اهداف سرمایه گذاری، افق زمانی و تحمل ریسک راهنمایی می کنیم. این اطلاعاتی است که ما باید بدانیم تا یک توصیه سرمایه گذاری ارائه کنیم.

مرحله 2: نمونه کارهای پیشنهادی خود را مرور کنید

در مرحله بعد، ما یک پرتفوی متنوع را توصیه می کنیم که متناسب با مشخصات سرمایه گذار انتخاب شده باشد.

مرحله 3: نمونه کارها را سفارشی کنید

یک سرمایه‌گذار می‌تواند سبد خود را با استراتژی‌های سرمایه‌گذاری اضافی مانند سرمایه‌گذاری‌های اجتماعی مسئولیت‌پذیر و هوشمند بتا ETF شخصی‌سازی کند.

مرحله 4: برنامه خود را اجرا کنید

 چگونه می توانم حساب Core Portfolios خود را تأمین مالی کنم؟

مشتریان جدید (انتقال خارجی)

شما می توانید با واریز وجه نقد یا انتقال اوراق بهادار، حساب خود را تامین کنید. سپرده های نقدی را می توان در طول فرآیند ثبت نام تکمیل کرد یا می توانید سایر روش های تامین مالی را در صفحه Move Money انتخاب کنید. به عنوان یک مزیت اضافی، تمام تراکنش‌ها بدون کمیسیون پردازش می‌شوند و درآمد حاصل از آن برای تامین مالی سبد پیشنهادی شما استفاده می‌شود. لطفاً توجه داشته باشید که این می تواند منجر به یک رویداد مشمول مالیات شود.

مشتری های موجود (انتقال داخلی)

می توانید با استفاده از پول نقد یا اوراق بهادار موجود ، حساب خود را تأمین کنید. ابزار انتقال Intra-Firm در صفحه Move Money به شما امکان می دهد بخشی یا ارزش کامل یک حساب موجود را به یک حساب کاربری هسته ای جدید منتقل کنید. به عنوان یک مزیت اضافی ، کلیه معاملات بدون کمیسیون پردازش می شوند و درآمد حاصل از آن برای تأمین اعتبار نمونه کارها توصیه شده شما استفاده می شود. لطفاً توجه داشته باشید که این می تواند منجر به یک رویداد مشمول مالیات شود.

پاسخی به سوال خود نمی بینید؟با یکی از متخصصان ما با شماره 866-484-3658 تماس بگیرید.

 آیا می توانم حساب اوراق بهادار تجاری موجود خود را به اوراق بهادار اصلی تبدیل کنم؟

شما می توانید هر حساب واجد شرایط E*اوراق بهادار تجاری را به یک حساب کاربری هسته ای تبدیل کنید. حساب واجد شرایط تبدیل شامل موارد زیر است:

• حساب کارگزاری فردی و مشترک
• حساب های حضانت
• IRA سنتی یا Roth
• IRA برای افراد زیر سن قانونی
• ایرا ذینفع
• فردی یا Roth فردی 401 (k)
• ایرا
• SEP یا IRA ساده
• برنامه تقسیم سود یا برنامه خرید پول
• برنامه بازنشستگی فقط سرمایه گذاری (غیر حضوری)

 چگونه می توانم طرح قدیمی 401 (k) یا سابق کارمند خود را به اوراق بهادار اصلی منتقل کنم؟

برای شروع ، برای به دست آوردن یک نمونه کارها توصیه شده بر اساس جدول زمانی و نگرش خود نسبت به ریسک ، باید به چند سؤال پاسخ دهید. سپس ، فقط اطلاعات خود را پر کنید و هنگام رسیدن به مرحله ای که یک نوع حساب را انتخاب می کنید ، یک حساب بازنشستگی را انتخاب کنید. اگر برنامه قدیمی شما یک سنتی 401 (k) است ، شما فقط می توانید پول را به یک حساب کاربری هسته ای تبدیل کنید که یک IRA Rollover یا IRA سنتی است. اگر می خواهید روی Roth 401 (k) بچرخید ، حساب اصلی اوراق بهادار شما باید یک Roth IRA باشد. پس از داشتن یک حساب کاربری هسته ای ، می توانید در هر زمان برنامه حمایت از کارفرمای سابق خود را بپیچید. فقط به صفحه انتقال پول بروید و برای شروع روی "شروع یک رولور" کلیک کنید.

 آیا می توان از دارایی های برنامه سهام تجارت برای باز کردن یک حساب کاربری هسته ای استفاده کرد؟

مشتریان می توانند یک حساب کاربری هسته ای جدید را باز کرده و درخواست کنند سهام بدون محدودیت از حساب برنامه سهام خود را به حساب اصلی خود پرتفوی خود منتقل کنند ، با توجه به هرگونه محدودیتی که در حساب آمده است.

لطفاً توجه داشته باشید: سهام موجود در حساب برنامه سهام سهام اوراق بهادار E*ممکن است مشمول محدودیت های خاص فروش و/یا انتقال باشد و ممکن است واجد شرایط باشد که برای تأمین اعتبار حساب برای برنامه اصلی اوراق بهادار استفاده شود. لطفاً در مورد واجد شرایط بودن دارایی های خاص با یک مدیر برنامه سهام مشورت کنید. 8

 بعد از ثبت نام چه اتفاقی می افتد؟

پس از باز کردن یک حساب کاربری اصلی ، باید حساب خود را با 500 دلار تأمین کنید. پس از تأمین بودجه ، تمام سرمایه گذاری ها به طور معمول طی سه روز کاری انجام می شود. شما یک بیانیه تأیید تلفیقی دریافت خواهید کرد و به شما اطلاع می دهد که چه موقع از طرف شما معاملات می کنیم.

سپس حساب شما روزانه کنترل می شود و به صورت نیمه ساله دوباره تعادل می یابد یا اگر نمونه کارها شما بیش از حد از تخصیص هدف شما دور می شود و هنگامی که سپرده های مادی و برداشت ها انجام می شود. علاوه بر اینکه قادر به پیگیری عملکرد خود در هر زمان به صورت آنلاین است ، ما شما را در مورد رویدادهای کلیدی بازار و روندهایی که ممکن است بر روی نمونه کارها شما تأثیر بگذارد ، آگاه می کنیم و همچنین در صورت ارائه اطلاعات در مورد منابع خود ، هرگونه معاملات ما در حساب شما ، اظهارات آنلاین را در اختیار شما قرار می دهیم.، سود سهام شما ممکن است دریافت کرده اید و سایر فعالیت های حساب.

 بعد از اینکه حساب خود را تأمین کردم ، چه مدت طول می کشد تا سرمایه گذاری شود؟

پس از تأمین حداقل 500 دلار ، می توانید انتظار داشته باشید که دارایی های اولیه نمونه کارها را که طی سه روز کاری پس از پذیرش توافق نامه مشاوره خریداری شده است ، ببینید. سپرده های اضافی به حساب اصلی اوراق بهادار نیز طی سه روز کاری سرمایه گذاری می شود.

 آیا می توانم یک سپرده مکرر تنظیم کنم؟

بله ، این یک ایده واقعاً خوب برای کمک به انضباط در صرفه جویی و سرمایه گذاری است. مشتریان می توانند از خدمات پول انتقال آنلاین برای تنظیم سپرده های مکرر در حساب خود بر اساس مبلغ و برنامه ای که برای آنها کار می کند استفاده کنند. سپرده ها بطور خودکار در حساب های اصلی اوراق بهادار خود سرمایه گذاری می شوند و می توانند بدون بلند کردن انگشت به ساخت دارایی کمک کنند. 4

 آیا می توانم بودجه بیشتری اضافه کنم یا از حساب خود برداشت جزئی کنم؟

بله ، شما می توانید با ورود به سیستم و انتخاب "افزودن/حذف وجوه" ، هر زمان که از حساب خود پول خود را واریز یا برداشت کنید. در صورت نیاز به پول نقد اضافی ، ما در تلاش برای حفظ تخصیص هدف نمونه کارها ، سرمایه گذاری های استراتژیک را از سراسر نمونه کارها به فروش خواهیم رساند. لطفاً توجه داشته باشید که این می تواند منجر به یک رویداد مشمول مالیات شود و خرید و فروش در حساب شما می تواند بر عملکرد نمونه کارها تأثیر بگذارد.

 اگر حساب من زیر حداقل سرمایه گذاری اولیه باشد ، چه اتفاقی می افتد؟

اگر زیر 500 دلار سقوط کند ، ما به مدیریت حساب شما ادامه خواهیم داد. اگر ترازو برای مدت زمان طولانی تحت حداقل سرمایه گذاری اولیه باقی بماند ، در نهایت ممکن است از مشتری خواسته شود تا وجوه اضافه کند تا حساب را به حداقل اولیه اولیه اوراق بهادار برگرداند. از آنجا که اگر مانده حساب کمتر از حداقل نمونه کارها اولیه باشد ، حفظ یک پرتفوی هسته ای به اندازه کافی دشوار است ، ممکن است ما حساب را به صورت نیمه سالانه تعادل نکنیم.

 آیا اوراق بهادار اصلی به من می گوید که آیا یک حساب مدیریت شده مانند هسته برای من مناسب تر از یک حساب کارگزاری است؟

نه. هنگامی که تصمیم گرفتید یک حساب مدیریت شده برای شما معنا پیدا کند ، اوراق بهادار اصلی می تواند به شما در کاهش نیازهای سرمایه گذاری خاص کمک کند. لطفا با خلاصه ارتباط با مشتری (فرم CR) مشورت کنید.

رویکرد ما

 چگونه کار می کند؟

وقتی اوراق بهادار اصلی را طراحی کردیم ، با این فرض شروع کردیم که تا زمانی که شما را بشناسیم شروع نمی کنیم. در چند مرحله آسان ، می توانید یک سبد دیجیتال کارآمد دریافت کنید که توسط شما هدایت شود.

به علاوه ، شما قادر خواهید بود تا استراتژی سرمایه گذاری خود را کنترل کرده و عملکرد خود را 24/7 از طریق داشبورد دیجیتال ما پیگیری کنید. اگر شرایط مالی شما تغییر می کند ، می توانید مشخصات سرمایه گذار خود را در هر زمان به روز کنید تا شما را در مسیر خود قرار دهد تا اهداف خود را برآورده کند.

 رویکرد سرمایه گذاری مدیریت سرمایه تجارت E*چیست؟

E*مدیریت سرمایه تجارت از یک استراتژی سرمایه گذاری منضبط بر اساس اصول تئوری مدرن نمونه کارها (MPT) پیروی می کند. MPT یک چارچوب گسترده برای ساختن اوراق بهادار سرمایه گذاری متنوع است. فلسفه اساسی MPT تضاد یک نمونه کارها با ترکیبی از کلاس های دارایی (به عنوان مثال ، سهام آمریکا ، سهام بین المللی ، درآمد ثابت) بر اساس بازده و نوسانات مورد انتظار که این کلاس های دارایی با گذشت زمان نمایش داده اند. ترکیب کلاس های دارایی مختلف ممکن است به محدود کردن ریسک و افزایش بازده سبد سرمایه گذاری کمک کند زیرا کلاس ها دارای سطح مختلف همبستگی با یک دیگری هستند. بسیاری از فرضیات ساخته شده در MPT به داده های تاریخی متکی هستند ، که ممکن است نماینده آینده نباشد ، که به طور بالقوه منجر به نتایج غیر منتظره می شود.

کلیه دارایی های نمونه کارها توسط تیم استراتژی سرمایه گذاری مدیریت سرمایه تجارت E*بر اساس دقت کافی چند مرحله ای انتخاب می شود.

در اینجا نحوه مدیریت سرمایه گذاری ها آورده شده است:

• E*کمیته سیاست سرمایه گذاری مدیریت سرمایه تجارت ، با پشتیبانی تیم استراتژی سرمایه گذاری ، اوراق بهادار مدل را توسعه می دهد.
• این تیم از یک روش تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری استفاده می کند که شامل معیارهای مختلف کمی از جمله بازده تاریخی ، ریسک ، هزینه ها ، تصدی مدیر ، عملکرد و قوام سبک و اندازه و رشد دارایی است تا اوراق بهادار را که در اوراق بهادار سرمایه گذاری نگهداری می شود ، انتخاب کنند.
• E*مدیریت سرمایه تجارت از یک الگوریتم برای تعیین نمونه کارها توصیه شده ETF ها بر اساس پاسخ به پرسشنامه پروفایل سرمایه گذار خود استفاده می کند. هدف این است که سبد سرمایه گذاری مناسب را بر اساس اهداف سرمایه گذاری سرمایه گذار ، تحمل ریسک و افق زمانی انتخاب کنید.
• اوراق بهادار اصلی روزانه بررسی می شود و به صورت نیمه ساله دوباره تعادل می یابد یا اگر نمونه کارها شما بیش از حد از تخصیص هدف شما دور می شود و هنگامی که سپرده های مادی یا برداشت ها انجام می شود ، برای کمک به نگه داشتن حساب در مسیر.
• دسترسی به یک تیم پشتیبانی اختصاصی فقط یک تماس تلفنی است. 3

برای کسب اطلاعات بیشتر ، لطفاً به بروشور برنامه های بسته بندی شده مراجعه کنید.

و سرانجام ، ما تفسیر ماهانه بازار را به همراه بینش به موقع در طول رویدادهای مهم در بازار ارسال خواهیم کرد تا به مشتریان در مورد سرمایه گذاری های خود و بازار اطلاع دهیم.

 برای انتخاب سرمایه گذاری برای یک نمونه کارها از چه معیارهایی استفاده می کنید؟

برای هر کلاس دارایی (مانند سهام یا درآمد ثابت) ، E*مدیریت سرمایه تجارت دارایی های سرمایه گذاری را انتخاب می کند که ، هنگامی که در استراتژی های تخصیص دارایی مبتنی بر گسترده ترکیب می شوند ، به دنبال فراهم کردن سطح بالایی از پتانسیل بازده برای یک سطح معین از ریسک هستندبلند مدت ، به طور کلی سه سال یا بیشتر. این پتانسیل بازگشت تنظیم شده ریسک نامیده می شود.

هر انتخاب سرمایه گذاری با تجزیه و تحلیل طیف نقاط کلیدی داده ، مانند عملکرد تاریخی ، هزینه ها ، خطای ردیابی و نقدینگی انجام می شود. E*مدیریت سرمایه تجارت ، دارایی های سرمایه گذاری را در یک نمونه کارها به صورت مداوم بررسی و ارزیابی می کند تا ببیند آیا هرگونه برداشت یا سپرده های مادی انجام شده است ، و این حساب را به صورت نیمه ساله تغییر می دهد.

 چگونه یک حساب را مجدداً تعادل می دهید؟

E*مدیریت سرمایه تجارت از فناوری برای تعادل یک حساب نیمه ساله به منظور تراز کردن آن با تخصیص دارایی هدف استفاده می کند. سپس حساب شما روزانه برای رانش های نقدی کنترل می شود و 1 را به صورت نیمه ساله مجدداً تعادل می دهد. ما همچنین حساب سپرده های مادی و برداشت ها را مرور خواهیم کرد و در صورت تغییر بیش از حد از تخصیص دارایی هدف خود ، دوباره تعادل برقرار خواهیم کرد. اگرچه ما روزانه حساب را رصد می کنیم ، این بدان معنا نیست که روزانه در حساب کار خواهیم کرد. ممکن است برخی از دوره های زمانی وجود داشته باشد که تخصیص تغییر نمی کند و هیچ تجارت لازم نیست.

 مدیریت سرمایه E*TRADE چگونه انتخاب می‌کند که چه سرمایه‌گذاری‌هایی برای فروش در هنگام برداشت وجوه توسط مشتری انجام شود؟

ابتدا سعی می کنیم از موجودی نقدی موجود در حساب استفاده کنیم تا برداشت را برآورده کنیم. اگر مشتری به پول نقد اضافی نیاز داشته باشد، ما به طور استراتژیک سرمایه گذاری هایی را از سرتاسر پرتفوی می فروشیم تا تخصیص دارایی هدف پرتفوی را حفظ کنیم.

امکانات

 چگونه می توانم حساب Core Portfolios خود را بیشتر شخصی کنم؟

پس از انتخاب نمونه کارها، می توانید استراتژی خود را بر اساس ترجیحات سرمایه گذاری خود سفارشی کنید.

پورتفولیوهای اصلی (بتای هوشمند): استراتژی سبد سهام فعال تری می خواهید؟ما بخشی از دارایی‌های شما را به یک ETF بتای هوشمند اختصاص می‌دهیم - نوعی از ETF که به سهامداری با ویژگی‌های خاص کمک می‌کند که ممکن است به افزایش بازده کلی شما کمک کند. عوامل یا ویژگی‌های خاص سهام که در طول تاریخ عملکرد خوبی داشته‌اند، برای انتخاب سهام استفاده می‌شوند. این استراتژی همچنین عناصر سرمایه گذاری فعال و شاخص را ترکیب می کند.

این استراتژی‌ها به دنبال عملکرد بهتر از شاخص معیار هستند و معمولاً هدفشان افزایش بازده یا به حداقل رساندن ریسک نسبت به معیارهای سنتی وزن‌دار مبتنی بر سرمایه‌ی بازار است. یک ETF که از استراتژی بتا هوشمند استفاده می کند ممکن است گردش سبد سهام بالاتری داشته باشد که ممکن است نشان دهنده هزینه تراکنش های بالاتر نسبت به معیار آن باشد. استفاده از استراتژی‌های بتای هوشمند در برابر عملکرد ضعیف نسبت به معیار سنتی‌تر مبتنی بر ارزش بازار سرمایه تضمین نمی‌کند.

پورتفولیوهای اصلی (مسئول اجتماعی): به دنبال هماهنگی سرمایه گذاری خود با ارزش های شخصی خود هستید؟پورتفولیوی شما را طوری تنظیم می‌کنیم که شامل یک ETF باشد که بر شرکت‌هایی که به‌خاطر شیوه‌های زیست‌محیطی، اجتماعی، و حاکمیتی معروف هستند تمرکز دارد. ETFهای مسئولیت اجتماعی بر اساس یک دستور خاص، از جمله گنجاندن معیارهای SRI در تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری، سرمایه گذاری می کنند. غربالگری برای شرکت هایی که به استانداردهای زیست محیطی، اجتماعی یا حاکمیتی پایبند هستند. یا ETFهای با درآمد ثابت متمرکز بر اوراق بهادار تأثیر جامعه.

استراتژی های SRI ممکن است قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری در صنایع یا شرکت های خاصی را که معیارهای زیست محیطی، اجتماعی یا حاکمیت خاصی را ندارند، حذف یا محدود کند. در نتیجه، ETF ممکن است سایر وجوه یا معیار مناسبی را که تمرکز SRI ندارند، ضعیف عمل کند.

 آیا می توانم یک نمونه کار متفاوت از نمونه پیشنهادی انتخاب کنم؟

آره. شما توانایی انتخاب سبد با ریسک بیشتر یا کمتر از سبد پیشنهادی را دارید. به علاوه، اگر وضعیت مالی یا اهداف شما تغییر کند، می توانید به راحتی پورتفولیوی خود را به روز کنید یا هر زمان که خواستید دوباره پرسشنامه را دریافت کنید. تغییراتی که منجر به یک نمایه ریسک به‌روز می‌شود، به‌طور خودکار باعث تخصیص مجدد پرتفوی می‌شود.

 آیا پورتفولیوهای اصلی ویژگی‌های مدیریت پول نقد، مانند بررسی رایگان را ارائه می‌دهند؟

پورتفولیوهای اصلی با چشم انداز بلندمدت در ذهن مدیریت می شوند. برداشت مکرر وجه نقد ممکن است مدیریت سبد را سخت کند و باعث انحراف آن از اهدافش شود. برای جلوگیری از این مشکل، Core Portfolios ویژگی‌هایی مانند چک‌نویسی، کارت‌های نقدی و Bill Pay را ارائه نمی‌دهد. با این حال، ما نمی خواهیم بین مشتریان و پول نقد آنها بایستیم. اگر مشتری نیاز به برداشت داشته باشد، هر زمان که بخواهید می توانید با خدمات مشتری با شماره 3658-484-866 تماس بگیرید و ما یک چک یا سیم ارسال می کنیم. مشتری همچنین می تواند به صورت آنلاین پول را به حساب دیگری منتقل کند و آن را از آنجا برداشت کند.

 آیا می‌توان معاملات خودگردان را در حساب Core Portfolios قرار داد؟

خیر، پورتفولیوهای اصلی برای سرمایه‌گذارانی طراحی شده است که برای مدیریت حساب خود به دنبال کمک مداوم و راهنمایی حرفه‌ای هستند. لطفاً به خاطر داشته باشید که Core Portfolios یک برنامه اختیاری است و فقط E*TRADE Capital Management می تواند معاملات را در حساب Core Portfolios انجام دهد. البته، اگر سرمایه گذاران مایلند به تنهایی سرمایه گذاری و معامله کنند، می توانند در هر زمانی یک حساب کارگزاری عادی E*TRADE Securities باز کنند.

 چقدر پول نقد در حساب من وجود دارد؟

ما یک درصد تخصیص نقدی هدف در همه پرتفوی ها داریم. این تخصیص هدف 1 درصدی در صندوق‌های بازار پول دارای بهره یا جایگزین‌های نقدی سرمایه‌گذاری می‌شود.

 آیا در زمینه گزارش مالیاتی کمک می کنید؟

ما منابعی مانند مرکز مالیاتی E*TRADE را برای کمک به مشتریان برای درک نحوه مالیات بر سرمایه‌گذاری‌هایشان ارائه می‌کنیم. تمام فعالیت‌های حساب مشمول مالیات در فرم سالانه IRS 1099، که معمولاً در فوریه هر سال در دسترس است، گزارش می‌شود. ما مشتریان را تشویق می‌کنیم تا برای هرگونه سؤال در مورد گزارش مالیاتی با مشاور مالیاتی خود تماس بگیرند. 7

 پورتفولیوهای اصلی چه ویژگی‌های کارآمدی مالیاتی ارائه می‌کنند؟

اوراق بهادار اصلی یک استراتژی سرمایه گذاری حساس به مالیات را ارائه می دهد که از ETF های اوراق قرضه شهرداری استفاده می کند که ممکن است به کاهش مالیات های ناشی از بهره و سود سهام مرتبط با آن اوراق بهادار کمک کند. تمام حساب های کارگزاری به طور خودکار در یک سبد حساس به مالیات ثبت نام می کنند. پس از ثبت نام در پرتفوی هسته ، می توانید این ویژگی را در هر زمان به روز کنید. IRA ها و سایر انواع حساب های با مالیات نیز واجد شرایط برای اوراق بهادار اصلی هستند.

 چه نوع خدمات مشتری را می توانم انتظار داشته باشم؟

هیچ چیز ما را خوشحال تر از صحبت با مشتری (و مشتری های بالقوه) نمی کند. فقط با تیم اختصاصی متخصصان ما با شماره 866-484-3658 ، روزهای هفته از ساعت 8:30 صبح تا 8:30 بعد از ظهر تماس بگیرید. et

پاورقی

درباره ما

خدمات

پیوندهای سریع

با ما ارتباط برقرار کنید

پیشینه E*Trade Securities LLC و Morgan Stanley Smith Barney LLC را در BrokerCheck FINRA بررسی کنید و E*Securities Trade LLC و E*مدیریت سرمایه تجارت ، خلاصه روابط LLC و مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC خلاصه روابط را ببینید.

لطفاً افشای مهم را در زیر بخوانید.

محصولات و خدمات بانکی توسط بانک خصوصی مورگان استنلی ، انجمن ملی ، عضو FDIC ارائه شده است.

دفترچه این صندوق شامل اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها ، هزینه ها و سایر اطلاعات مهم آن است و باید قبل از سرمایه گذاری با دقت خوانده شود و در نظر گرفته شود. برای یک دفترچه فعلی ، به سایت www. etrade. com/mutualfunds مراجعه کرده یا به مرکز صندوق های مبادله شده در www. etrade. com/etf مراجعه کنید.

متنوع سازی و استراتژی های تخصیص دارایی ، سود یا حمایت در برابر ضرر را تضمین نمی کند. سرمایه گذاری در اوراق بهادار و سایر ابزارها شامل ریسک است و همیشه سودآور نخواهد بود. از دست دادن اصل امکان پذیر است.

ETFها در معرض خطراتی مشابه ریسک سایر سرمایه گذاری های متنوع هستند. سرمایه گذاری در ETF شامل ریسک، از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه است. اگرچه ETFها برای ارائه نتایج سرمایه‌گذاری که عموماً با عملکرد شاخص‌های اساسی مربوطه مطابقت دارد طراحی شده‌اند، ممکن است به دلیل هزینه‌ها و عوامل دیگر نتوانند دقیقاً عملکرد شاخص‌ها را تکرار کنند. سهام ETF را نمی توان مستقیماً از ETF بازخرید کرد. ETFها موظفند سود پرتفوی را در پایان سال بین سهامداران توزیع کنند، که ممکن است با تعادل مجدد پرتفوی یا نیاز به برآورده کردن الزامات تنوع ایجاد شود. معاملات ETF ممکن است عواقب مالیاتی نیز داشته باشد. نسبت هزینه ETF هزینه عملیاتی سالانه است که از سرمایه گذاران دریافت می شود.

قبل از سرمایه گذاری در یک سبد مدیریت شده، مدیریت سرمایه E*TRADE اطلاعات مهمی در مورد وضعیت مالی و میزان تحمل ریسک شما به دست می آورد و یک پیشنهاد سرمایه گذاری مفصل، توافقنامه مشاوره سرمایه گذاری و بروشور برنامه های هزینه بسته بندی را در اختیار شما قرار می دهد. این اسناد حاوی اطلاعات مهمی هستند که باید قبل از ثبت نام در یک برنامه حساب مدیریت شده به دقت خوانده شوند. لطفاً بروشور E*TRADE Wrap Fee Programs را برای اطلاعات بیشتر در مورد هزینه مشاوره، روش‌های تعادل مجدد، مدیریت پورتفولیو، وابستگی‌ها و خدمات ارائه شده بخوانید.

پورتفولیوهای اصلی از روش‌های تعادل مجدد شش ماهه و متحرک استفاده می‌کنند. همچنین، هنگام واریز یا برداشت مواد، پرتفوی ها مجدداً متعادل می شوند. استراتژی تعادل مجدد به دنبال به حداقل رساندن ریسک نسبی با تراز کردن پرتفوی با تخصیص دارایی هدف با تغییر تخصیص دارایی پرتفوی است. تعادل مجدد یک سبد ممکن است پتانسیل رشد صعودی پرتفوی را محدود کند و این نوع استراتژی‌ها ممکن است حساب‌های مشتری را بدون توجه به شرایط بازار متعادل کنند. علاوه بر این، راهبردهای تعادل مجدد ممکن است تغییرات طولانی مدت در شرایط بازار را مورد توجه قرار ندهند. پارامترهای خارج از تحمل و/یا روش‌های تعادل مجدد در معرض تغییر هستند.

اوراق بهادار اصلی مشاوره ای در مورد باز کردن یا عدم باز کردن یک حساب مدیریت نشده ارائه نمی دهد. برنامه مشاوره اصلی اوراق بهادار اوراق بهادار را بر اساس پاسخ به پرسشنامه پروفایل سرمایه گذار شما توصیه می کند. E*مدیریت سرمایه تجارت از یک الگوریتم برای تعیین نمونه کارها توصیه شده شما استفاده می کند. همه پاسخ ها به همان اندازه وزن نمی شوند و پاسخ های مربوط به افق زمانی و ریسک بیشترین وزن را هنگام به دست آوردن پرسشنامه پروفایل سرمایه گذار دارند. این توصیه یک برنامه مالی کامل نیست و الگوریتم دارایی های خارجی ، غلظت منابع در حساب های دیگر و اهداف سرمایه گذاری متعدد را در نظر نمی گیرد. حسابهای مشمول مالیات با تخصیص درآمد ثابت در ETF های اوراق قرضه شهرداری سرمایه گذاری می کنند در حالی که حسابهای با مالیات مانند IRAS در ETF های اوراق بهادار شرکت سرمایه گذاری می کنند.

علاوه بر این ، مشتریان با انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری اضافی ، توانایی سفارشی کردن نمونه کارها خود را دارند. استراتژی های انتخاب شده مشتری شامل سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی یا بتا هوشمند است. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی یا استراتژی های بتا هوشمند ، بخوانید که چگونه می توانم حساب کاربری حساب کاربری هسته اصلی خود را بیشتر شخصی سازی کنم و بروشور برنامه های هزینه بسته بندی تجارت E*.

برای مشتری های اصلی اوراق بهادار ، تعامل با مدیریت سرمایه تجارت E*به طور کلی به رابط مبتنی بر وب محدود خواهد شد. یک مشتری اصلی پرتفوی یک مشاور مالی یا مدیر نمونه کارها را به حساب اختصاص نمی دهد. E*مدیریت سرمایه تجارت ، از طریق کمیته سیاست گذاری سرمایه گذاری و با پشتیبانی از استراتژیست های سرمایه گذاری ، دارایی ها را انتخاب ، حذف می کند و دارای نمونه کارها است و روش تعادل برنامه را تعیین می کند. مشتریان با تماس با شماره 866-484-3658 می توانند با تیمی از متخصصان مشورت کنند.

می توانید از سرمایه گذاری خودکار برای افزودن به موقعیت های صندوق متقابل موجود استفاده کنید. اگر قبلاً سهام خود را در صندوق مورد نظر برای خرید ندارید ، باید در هنگام تنظیم برنامه سرمایه گذاری خودکار خود ، خرید اولیه را برنامه ریزی کنید. مبلغ خرید اولیه باید حداقل سرمایه گذاری اولیه مورد نیاز شرکت صندوق را برآورده یا فراتر رود.

سرمایه گذاری اتوماتیک و میانگین هزینه های دلار سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت می کند. سرمایه گذاران باید توانایی مالی خود را در ادامه خریدهای خود از طریق دوره های پایین قیمت در نظر بگیرند.

هزینه مشاوره سالانه 0. 30 ٪ یا به مبلغ 1. 50 دلار برای 500 دلار دارایی است و هزینه مستقیم آن است که در برنامه مشاوره به هر مشتری پرداخت می شود. هزینه مشورتی هزینه های مدیریت و هزینه های هر صندوق متقابل یا سرمایه گذاری ETF را که در نمونه کارها نگهداری می شود ، پوشش نمی دهد.

ارزش بازار حساب ، میانگین وزن متوسط دارایی دارایی است که در حساب مشاوره در طول سه ماهه پس از پایان کار در آخرین روز معاملاتی سه ماهه برگزار می شود. این چهارم در آخرین روز مارس ، ژوئن ، سپتامبر و دسامبر به پایان می رسد.

E*Trade یا Morgan Stanley و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهند و هیچ چیز در این بخش نباید به عنوان مشاوره مالیاتی تفسیر شود. قبل از انجام هرگونه اطلاعاتی ، با حسابدار یا مشاور مالیاتی خود مشورت کنید.

دارایی هایی که در یک حساب کاربری سهام E*Securities LLC برگزار می شود ممکن است مشمول محدودیت فروش و/یا محدودیت های انتقال باشد و ممکن است برای برنامه اصلی پرتفوی واجد شرایط باشد. لطفاً برای کسب اطلاعات در مورد صلاحیت این دارایی ها برای برنامه اصلی اوراق بهادار ، با جزئیات حساب برنامه سهام خود مشورت کنید.

محصولات اوراق بهادار ارائه شده توسط E*Trade Securities LLC (ETS) ، عضو SIPC یا مورگان استنلی اسمیت بارنی LLC (MSSB) ، عضو SIPC. خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده توسط E*مدیریت سرمایه تجارت ، LLC (ETCM) یا MSSB. معاملات آتی کالاها و گزینه های مربوط به محصولات و خدمات آتی ارائه شده توسط E*Trade Futures LLC ، عضو NFA. راه حل ها و خدمات مدیریت برنامه سهام ارائه شده توسط E*تجارت خدمات شرکت های مالی ، شرکت محصولات و خدمات بانکی توسط بانک خصوصی مورگان استنلی ، انجمن ملی ، عضو FDIC ارائه شده است. همه موجودات جداگانه اما وابسته به مورگان استنلی هستند.

در طول سال 2023 ، ETS و ETCM مشتری های موجود را به MSSB منتقل می کنند. در مورد این انتقال بیشتر بدانید.

پاسخ سیستم و زمان دسترسی به حساب ممکن است به دلیل عوامل مختلفی از جمله حجم معاملات ، شرایط بازار ، عملکرد سیستم و سایر عوامل متفاوت باشد.

© CurrentYear E*تجارت از مورگان استنلی. کلیه حقوق محفوظ است. E*سیاست کپی رایت تجارت